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Gestionnaire de patrimoine

- Fiche métier

Synonyme(s) : Conseiller en gestion du patrimoine - Conseiller financier

Gestion

© freepik

Salaire moyen

70 000 €

Salaire moyen brut par an

Niveau d'étude

Bac+5

Top 5 compétences

Secteur immobilier
Commerce
Spring framework
Connaissance en outil informatique
Conseil clients

Fiche métier Gestionnaire de patrimoine

Le gestionnaire de patrimoine chouchoute les biens de ses clients. Grâce à sa connaissance poussée du marché, il conseille des placements, des opérations financières à même de faire fructifier leur fortune. Aujourd'hui, la grande complexité du domaine financier et les changements rapides de législation rendent le gestionnaire de patrimoine indispensable dans bon nombre d'établissements financiers. De quoi booster les recrutements.

Quel est le rôle du gestionnaire de patrimoine ?

Le gestionnaire de patrimoine mène surtout des missions de conseil. Chargé de faire fructifier la fortune de ses clients, il commence par réaliser un bilan de leur situation. Il met ensuite en parallèle leurs actifs et le marché pour en déduire les meilleurs placements, les opérations les plus stratégiques : achat d'actions ou de biens immobiliers, souscription à des assurances-vies...

La rencontre avec le client est une étape décisive dans son travail, en ce qu'il permet au gestionnaire de patrimoine de jauger du niveau de risque qu'il peut prendre dans ses préconisations.

Au quotidien, le gestionnaire de patrimoine est également chargé de tenir informer son client des changements de législation et des nouvelles opportunités en découlant.

Quelles sont les compétences attendues ?

Les recommandations du gestionnaire de patrimoine peuvent avoir de lourdes conséquences. Il doit donc faire preuve d'une grande rigueur dans ses études et d'une aisance certaine avec les chiffres. Son sens de l'analyse et de l'écoute lui permet de répondre au mieux aux besoins de ses clients. Sa diplomatie et ses compétences en négociation lui sont également précieux pour convaincre.

Curieux, le gestionnaire de patrimoine se tient informé au quotidien de l'évolution des marchés et de la législation. Il est réactif pour adapter en conséquence son traitement des dossiers.

Enfin, sa présentation impeccable et son bon relationnel sont ses principaux atouts pour élargir sa clientèle.

Les avantages et les inconvénients du métier de gestionnaire de patrimoine

PlusLes plus :

    • Un niveau de rémunération très attractif, dès la sortie de formation
    • Des clients et cas variés : peu de routine

MoinsLes moins :

    • Une grande amplitude horaire : disponibilité totale au client
    • Un cursus de formation exigeant

Quelles formations pour devenir gestionnaire de patrimoine ?

L'aspirant gestionnaire de patrimoine n'a pas d'autres choix que de viser un Master (Bac+5) àl'université ou en école spécialisée.
Il a cependant le choix entre plusieurs cursus, notamment :

  • les diplômes des ESC (écoles supérieures de commerce)
  • les Masters en gestion du patrimoine
  • le DSCG (diplôme supérieur de comptabilité et de gestion)
  • le diplôme de l'IAE (institut d'administration des entreprises)
  • les MS (mastère spécialisé) Manager en gestion de patrimoine financier...

D'autres formations existent. Globalement, la profession de gestionnaire de patrimoine est accessible via toutes les formations en gestion, immobilier ou finance de niveau Bac+5 minimum.

Quel est le salaire du gestionnaire de patrimoine ?

Le salaire du gestionnaire de patrimoine est très attractif, et ce dès le premier poste. Ainsi, de 2500€ par mois pour un profil débutant, il double avec l'expérience pour atteindre une moyenne de 5000€ mensuels en cours de carrière.

Quelles sont les évolutions de carrière ?

Le gestionnaire de patrimoine débute sa carrière en tant que "gestionnaire junior" ; ce n'est qu'après quelques années d'exercice qu'il acquiert le statut senior et se charge véritablement des dossiers. Plus un profil est expérimenté, plus il se voit confier des cas complexes, des clients fortunés.

Le gestionnaire de patrimoine peut également changer d'employeur et devenir responsable de clientèle auprès d'une banque ou d'une compagnie d'assurances.

Une fois acquis un joli carnet d'adresses clients, le gestionnaire de patrimoine peut également se lancer en indépendant.

Qui emploie des gestionnaires de patrimoine ?

Le gestionnaire de patrimoine exerce principalement au sein d'une banque, d'un cabinet spécialisé ou d'une compagnie d'assurance.

Il peut également travailler à son compte.

En résumé

Secteur Gestion
Niveau d'étude minimum Bac+5
Diplôme conseillé Master
Alternance Non
Insertion professionnelle Bonne
Salaire débutant 2500€
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