Mission principale Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine développe, gère et fidélise des clients patrimoniaux pour le compte de plusieurs agences, en relation secondaire du Chargé de Clientèle. Il/elle est rattaché hiérarchiquement au/à la Responsable de Secteur et fonctionnellement au/à la Responsable Epargne et Patrimoine. Il/elle a pour mission de promouvoir et commercialiser les produits et services relevant de sa spécialité* sur le marché des particuliers et sur le marché des professionnels pour leur partie privée. * Le périmètre « Produits » est la gamme de produits de gestion Patrimoniale : épargne bancaire, épargne financière, épargne salariale, assurance-vie, gestion sous mandat, gestion conseillée, produits de diversification du patrimoine, notamment immobiliers et tous services associés à la gestion du patrimoine. Par des actions de recommandation et de prospection, il/elle assure l'enrichissement et le renouvellement des portefeuilles patrimoniaux des agences dans lesquelles il/elle intervient. Activités / Tâches spécifiques du poste Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine Prépare, organise et suit son activité commerciale sur un portefeuille de relations patrimoniales (Particuliers et partie privée des Professionnels) Prépare et conduit ses entretiens Contribue à la conquête de nouveaux clients Contribue à la réussite des objectifs des agences dans lesquelles il/elle intervient Contribue à la montée en compétences des collaborateurs des agences dans lesquelles il/elle intervient Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine accompagne également les agences de son secteur GP en relayant les informations commerciales et techniques à la demande de ses responsables (hiérarchie et fonctionnel). Connaissances et compétences Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers, à dominante patrimoniale Maîtrise de la gamme des produits Epargne destinés aux Particuliers et aux Professionnels, ainsi que de l’Ingénierie Sociale Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de leur réglementation Maîtrise des éléments juridiques et fiscaux des Particuliers (droit de la famille) et des professionnels (volet privé) Maîtrise de la gestion des risques Savoir-être - savoir-faire Tempérament commercial Sens de la relation et écoute Force de conviction Rapidité d'adaptation Organisation et efficacité opérationnelle Curiosité intellectuelle et ouverture d’esprit Savoir faire monter en compétences ses collègues Capacité d'animation Certification(s)/Accréditation(s) Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine sera titulaire de la certification AMF de la carte grise AFEDIM de la capacité assurances LA2 Par nature, le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine effectuera de fréquents déplacements. La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes : BANCASSURANCE : La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance. MUTUALISME : Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure. TECHNOLOGIE : Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses. BANQUE DE PROXIMITÉ Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local. par l'utilisation des outils de banque à distance. Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international va notamment s'appuyer sur l'expertise du Groupe en matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les assurances et le crédit à la consommation. Aujourd'hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.
En cliquant sur "JE DÉPOSE MON CV", vous acceptez nos CGU et déclarez avoir pris connaissance de la politique de protection des données du site jobijoba.com.