Contrôleur permanent lod2 – contrôles sur site et sur pièce h/f

Description du poste

Vous intégrerez la Division Risque Opérationnel, Contrôle Permanent et Risque SI, rattachée à la Direction des Risques du Groupe CAPFM. Présent en Europe (France, Italie, Espagne, Portugal, Allemagne), Chine et Maroc, le Groupe intervient dans les métiers du crédit à la consommation, du crédit automobile et de la location longue durée.


En tant que Contrôleur permanent LOD2, vous contribuez à la maîtrise des risques du Groupe CAPFM en réalisant des contrôles indépendants de second niveau, sur site et sur pièce, et en évaluant la conformité, lefficacité et la robustesse des dispositifs de contrôle permanent LOD1 mis en œuvre par les entités et le Corporate Center.

Vous intervenez sur un périmètre de contrôle transverse, couvrant notamment les processus opérationnels, fonctions support et thématiques financières et comptables, dans le respect des normes Groupe, des attentes réglementaires et du cadre de gouvernance LOD2.

Vos missions clés sont :

1. Contrôles permanents LOD2 (sur site et sur pièce)
· Réaliser des contrôles LOD2 indépendants, sur site et sur pièce, selon le plan annuel validé par la gouvernance risques.
· Évaluer la conformité aux normes Groupe et aux exigences réglementaires, la qualité des processus et lefficacité des contrôles LOD1.
· Formaliser les constats, niveaux de risques et recommandations.

2. Périmètre de contrôle transverse et évolutif, couvrant notamment :
· les fonctions support (RH, Achats, Paiements, ESG, gouvernance des tiers),
· les risques de crédit, incluant les dispositifs de gouvernance, de contrôle et de suivi associés,
· les processus financiers et comptables (dispositifs et contrôles comptables, schémas darrêté, articulation comptabilité / risques / contrôle interne),
· le contrôle de lexternalisation (gouvernance des externalisations, la complétude et la fiabilité des registres, le respect du cycle de vie des prestations externalisées)
· les dispositifs de contrôle permanent (organisation LOD1/LOD2, cartographies des risques, plans de contrôles, indicateurs et reportings).

3. Analyse et suivi des plans dactions
· Analyser les résultats des contrôles, audits et missions thématiques.
· Challenger la pertinence et le calendrier des plans dactions.
· Assurer le suivi des recommandations jusquà leur clôture.

4. Gouvernance et interactions
· Restituer les conclusions des contrôles aux parties prenantes concernées.
· Contribuer aux instances de gouvernance risques.
· Garantir la cohérence des pratiques entre le Groupe et les entités.

5. Contribution transverse
· Contribuer aux reportings risques consolidés Groupe.
· Participer aux dispositifs transverses (cartographie des risques, appétit au risque, ICAAP, réponses aux audits).

· Contribuer à lamélioration continue des pratiques et outils LOD2.