Description de l'entreprise
Par son ancrage local et sa proximité avec tous les acteurs économiques du territoire, la Banque Populaire Grand Ouest s'engage dans la réussite de ses clients, comme de ses collaborateurs. En les accompagnant dans leurs projets et leurs envies, elle soutient leur développement et leur performance. Elle encourage également l'égalité des chances à travers la formation, l'apprentissage et l'emploi.
À la Banque Populaire Grand Ouest, vos projets ont du sens. Nos engagements employeur aussi ! Poste et missions
Mission principale
Intégré.e à Otoktone, le ou la Gérant.e de Fortune gère et fidélise un portefeuille de clients et prospects dirigeants-actionnaires d'ETI éligibles et d'anciens dirigeants fortunés.
Il ou elle est positionné.e au plus près du dirigeant d'entreprise dans la gestion de son patrimoine privé et professionnel, en étroite collaboration avec nos chargés d'affaires Grandes Entreprises.
Dans le cadre d'une relation de confiance et de confidentialité, il ou elle conseille les clients présentant des situations complexes (régimes matrimoniaux, transmissions patrimoniales, structure et détention d'actifs mobiliers et immobiliers, accompagnement de cessions d'entreprises, fiscalité).
Il ou elle construit avec eux des stratégies patrimoniales et des solutions d'investissement sur mesure, en lien avec l'équipe d'ingénierie patrimoniale et les différents métiers spécialisés de la banque et du groupe.
Il ou elle assure la maîtrise des risques et décide dans le cadre de ses délégations.
Il ou elle assure la rentabilité de son portefeuille.
En liaison avec le Pôle Entreprise d'Otoktone, il ou elle assure l'enrichissement et le renouvellement de son portefeuille par une activité de prospection, essentiellement en direction des dirigeants-actionnaires d'ETI.
Il ou elle est secondé.e par un Conseiller pour l'accompagnement des clients dans leurs besoins de Banque au quotidien et d'assurances de biens notamment.
Activités / Tâches spécifiques du poste
Le ou la Gérant.e de fortune :
- Conquiert de nouveaux clients
- Assure le suivi de la relation en approche globale (actif et passif)
- Réalise des bilans patrimoniaux thématiques ou globaux et des études patrimoniales avec l'appui des ingénieurs patrimoniaux
- Construit des stratégies d'investissement et les met en oeuvre
- Analyse les risques, anticipe et gère leur dégradation
- Communique et travaille en équipe
- Coordonne l'intervention des métiers spécialisés disponibles au sein d'Otoktone (la Gestion d'actifs, la Syndication, l'Ingénierie financière, la salle des marchés), du Groupe (Natixis Wealth Management, Natixis Assurance, Natixis Life) et externes avec nos partenaires
- Maîtrise l'architecture ouverte
Profil et compétences requises
Connaissances et compétences :
- De formation M2 en Gestion de Patrimoine / DU Gestion de patrimoine complétée par une expérience réussie de 5 ans minimum auprès d'une clientèle de dirigeants
- Forte appétence pour le développement commercial et posture de développeur
- Bonnes connaissances en Droit (fiscal, civil, bancaire et droit des Sociétés)
- Bonnes connaissances en opérations de haut de bilan et holding patrimoniaux
- Planification et structuration patrimoniale
- Marchés financiers, économie générale et bancaire
- Parfaite connaissance des produits d'épargne (bancaires et non bancaires) et des crédits
- Parfaite expression écrite et orale
- Maîtrise des outils propres à la Gestion de fortune et Banque privée comme BIG EXPERT, O2S
Savoir-être - savoir-faire :
- Si vous avez l'esprit d'équipe, le sens du collectif,
- Avec une capacité de travail naturelle, que vous savez faire preuve de réactivité et de proactivité,
- Que vous savez vous montrer agile,
- Que vous faites preuve de conviction et de détermination dans vos échanges et propositions,
- Tout en assurant discrétion, confidentialité pour vos clients,
- Que vous êtes doté d'un excellent relationnel,
- Et que vous êtes bien organisé.
Alors rejoignez notre équipe d'Otoktone Patrimoine !
Informations complémentaires sur le poste
LISTE (NON EXHAUSTIVE) DES AVANTAGES QUI VOUS SERONT RÉSERVÉS
- Rémunération selon votre profil et votre expérience
- Des primes d'intéressement et de participation
- Un accompagnement à la formation individualisé
- Une agence bancaire collaborateurs, avec des conseillers dédiés à la gestion de vos comptes et ceux de votre famille.
- Une culture d'entreprise résolument coopérative, à découvrir ici : www.bpgototheplace.fr
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