Vous accompagnez une clientèle de professionnels de santé aux revenus souvent élevés et aux problématiques patrimoniales spécifiques (optimisation fiscale, préparation retraite, protection du conjoint, transmission…) Votre rôle est stratégique : vous êtes l'expert(e) épargne du cabinet et intervenez en conseil à forte valeur ajoutée. Vos missions principales : - Réaliser des bilans patrimoniaux personnalisés - Analyser la situation financière, fiscale et familiale des clients - Identifier les objectifs : retraite, capitalisation, protection, transmission - Concevoir des stratégies d'épargne sur-mesure (assurance-vie, PER, contrats de capitalisation, prévoyance retraite, etc.) - Présenter et argumenter les solutions de manière pédagogique et experte - Assurer la mise en place des contrats : montage des dossiers, conformité, suivi administratif - Suivre la performance des placements et proposer des ajustements réguliers - Fidéliser et développer le portefeuille existant - Participer au développement commercial via recommandations, partenariats, événements professionnels Vous travaillez en étroite collaboration avec l'équipe agence afin d'offrir une approche globale et cohérente aux clients. Conditions proposées : - CDI 35h - Rémunération fixe variable attractif - Portefeuille existant à développer - Poste basé à Saint-Leu - Environnement structuré, exigeant et à forte valeur ajoutée Profil : Nous recherchons un(e) professionnel(le) expérimenté(e), capable d'intervenir avec crédibilité face à une clientèle experte et exigeante. Compétences attendues : - Maîtrise des produits d'épargne et de retraite - Capacité à réaliser un bilan patrimonial complet - Excellente compréhension des enjeux fiscaux et sociaux des professions libérales - Posture conseil, pédagogie et capacité d'argumentation - Rigueur réglementaire (conformité, devoir de conseil, traçabilité) - Goût du développement commercial qualitatif Une expérience significative en assurance de personnes ou en gestion patrimoniale est indispensable.
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