Conseiller patrimoine/conseillère patrimoine

Overview

Vous êtes l’interlocuteur privilégié au service d’une clientèle exigeante nécessitant un niveau d’expertise élevé. Vous proposez et commercialisez des produits et services de banque, d’épargne et d’assurance complexes (OPC, titres, portefeuilles d’actions…) en apportant à vos clients vos conseils juridiques et fiscaux. Vous placez la satisfaction client au cœur de vos préoccupations et cherchez à établir une relation de confiance qui permette d’offrir des solutions adaptées dans une perspective d’accompagnement à long terme et d’optimisation patrimoniale.

Votre environnement est une agence collaborative où vous conseillez en agence ou à distance (visioconférence, vente et signature à distance). Vous travaillez en étroite collaboration avec l’ensemble des conseillers de votre agence et votre manager qui vous accompagnent durant l’intégration.

Responsabilités
* Être l’interlocuteur privilégié d’une clientèle exigeante et proposer des produits et services de banque, d’épargne et d’assurance adaptés à leurs besoins.
* Apporter à vos clients des conseils juridiques et fiscaux et construire une relation de confiance axée sur l’accompagnement à long terme et l’optimisation du patrimoine.
* Identifier les besoins des clients, réaliser l’analyse patrimoniale et proposer des offres bancaires et assurantielles adaptées (mandat de gestion, produits de capitalisation, produits de diversification, crédits patrimoniaux, etc.).
* Proposer et présenter des produits élaborés et spécifiques tels que l’assurance-vie ou la gestion sous mandat;

mettre en valeur et négocier les offres proposées.
* Porter une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation.
* Personnaliser et adapter les conseils en s’appuyant sur l’outil Solutions épargnes.
* Contribuer au développement et à la prospection d’un portefeuille diversifié grâce à des actions de conseil et d’accompagnement.
* Progresser vers des fonctions au sein du pôle Banque privée ou vers des fonctions transverses ou managériales selon les parcours et les opportunités.
Qualifications et profil

Expérience : expérience sur la clientèle privée et une capacité à travailler en milieu bancaire complexe et avec un haut niveau d’exigence.

Compétences : orientation client, sens des responsabilités, maîtrise des risques, capacité à analyser et à proposer des solutions patrimoniales adaptées, excellente communication et aptitudes à travailler en équipe.

Conditions et évolution

Environnement d’agence collaborative, avec accompagnement à l’intégration et possibilités d’évolution vers des postes au sein du pôle Banque privée LCL ou vers des fonctions transverses ou managériales.

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