Qui sommes-nous ?
Banque de gestion privée, la Banque Transatlantique est filiale de Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Depuis plus d'un siècle, elle a acquis par la spécificité de ses services et de ses métiers, la confiance de sa clientèle : familles, entrepreneurs, Français en poste à l'étranger et étrangers en France, grandes fondations et associations et grandes entreprises pour la gestion de leurs plans d’actionnariat salariés.
La Banque est présente à Paris, en région et également à l'international àLondres, Bruxelles, Courtrai,Luxembourg, New York, San Francisco, Boston, Singapour, Hong Kong et Montréal.
Vos missions
Au sein du Département Synergie Crédit Mutuel et BECM de la Banque Transatlantique et en coordination avec les équipes du Crédit Mutuel et BECM, développer et fidéliser une clientèle Gestion de Fortune (placement financier BT supérieur à 1 M€ et/ou problématiques complexes surtout cessions d’entreprises valorisées à plus de 5M€).
1- La mission :
* - mener les rendez vous clients et prospects en proposant l’offre de produits et services Gestion de Fortune de la BT (ingénierie patrimoniale, conseil haut de bilan, assurance vie, gestion sous mandat notamment)
* - remettre aux clients et prospects des propositions juridiques, fiscales et financières en coordination avec les fonctions supports spécialisées BT
* - assurer le passage des clients auprès des gestionnaires dédiés de la Synergie
* - veiller en permanence à l’animation du réseau des caisses en coordination avec les équipes commerciales ainsi qu’au bon positionnement de l’offre BT Gestion de Fortune
* - en collaboration avec le Crédit Mutuel et la BECM, mener les actions commerciales visant à l’atteinte des objectifs.
2 - Procédures et déontologie :
A. Procédures :
Le Banquier Privé Synergie assure les rendez vous clients et prospects et recueille les informations nécessaires à l’ouverture des comptes BT. Les comptes sont ouverts par la BT Paris (assistante) après réception des documents nécessaires (scanner possible).
Le correspondant BT certifie conformes les pièces d’identité et collectent les informations et documents demandés (MIF notamment).
Toutes les opérations administratives liées à la souscription, les arbitrages ou les modifications seront informatiquement saisies par l’assistanat désigné qui veillera au respect des procédures. Un guichet spécifique est ouvert à la BT (19927) pour les clients de la Synergie.
Le Banquier Privé Synergie présente (face à face), à l’approche ou lors de la concrétisation de la relation commerciale, le gestionnaire de la synergie au client en lui indiquant son rôle dans le suivi de la relation commerciale (allocation d’actifs, problématique IP….). Le Banquier Privé Synergie veille, sauf exception, à consacrer l’essentiel du temps commercial au développement et s’appuie sur le gestionnaire de la Synergie pour effectuer le suivi commercial et le développement du PNB.
Le Banquier Privé Synergie veille notamment au respect des procédures concernant La souscription des contrats d’assurance vie en architecture ouverte (Generali, AEP…).
Il dispose, pour cela, de l’appui du Back Office Assurance Vie de la BT.
B. Déontologie :
Le Banquier Privé Synergie applique strictement les procédures internes et les recommandations des codes de déontologie et de bonne conduite.
Il surveille et sait justifier économiquement les flux financiers au moment des ouvertures de comptes, mais également pour l’ensemble des clients existants dans le cadre de la réglementation anti-blanchiment.
Ce que vous allez vivre chez nous
Crédit Mutuel Alliance Fédéraleest un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.
Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :
* d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deuxmois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
* de22 jours deRTT par an
* d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à2 jours par semaine
* d'une protection sociale renforcée
* d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
* d'une politique parentale avantageuse
* de conditions bancaires et assurances préférentielles
* d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
* d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle
Ce que nous allons aimer chez vous
Votre personnalité avant tout. Votre excellent relationnel et votre esprit d’analyse et de synthèse démontré lors de précédentes missions en Gestion de Patrimoine ou Finance. Votre tempérament pro-actif dans vos relations avec vos clients.
Vous savez:
* Piloter un portefeuille de clients privés exigeants et entretenir avec eux une relation de confiance
* Comprendre les besoins du client et évaluer les impacts de son environnement sur l'activité concernée
* Identifier les risques, les synthétiser et restituer auprès de vos clients
* Mobiliser vos solides connaissances des dispositifs juridiques relatifs à la Banque Privé, la gestion de fortune et l’immobilier
* Parler anglais à un niveau professionnel
Vous êtes :
* Agile car vous savez vous adapter et adopter la bonne posture en fonction des situations
* Perspicace et rigoureux(se) car vous avez à cœur de mener vos missions dans un double objectif de qualité et d’efficacité
* Curieux(se) et audacieux(se) car vous savez être force de proposition, proposer de nouvelles approches et faire adhérer
Informations complémentaires
Des déplacements sont requis dans le cadre de ce poste.
En cliquant sur "JE DÉPOSE MON CV", vous acceptez nos CGU et déclarez avoir pris connaissance de la politique de protection des données du site jobijoba.com.