Gérant d'actifs - gestion conseillée h/f)

Vos missions

Mission principale :

Vous conseillez des clients sur la gestion de leurs portefeuilles de valeurs mobilières (actions, ETF, obligations et possiblement des OPC…) en fonction de leurs objectifs et de leurs contraintes. Cette démarche s’inscrit dans le cadre de la gestion financière définie par Crédit Mutuel Gestion (sélection de valeurs, diversification des lignes, univers valeurs…).

Vous suivez et développez un portefeuille de clients des réseaux Crédit Mutuel / CIC sur un périmètre géographique donné.

Organisation GCO :

Vous êtes rattachés hiérarchiquement au responsable d’activité qui encadre la gestion conseillée au niveau du pôle régional et vous avez un lien fonctionnel avec le responsable national de l’animation de la GCO.

Vous travaillez en collaboration avec les autres gérants tant au niveau local qu’au niveau national afin d’assurer un suivi continu des clients même en votre absence. Dans ce cadre, vous invitez vos clients à contacter la table GCO durant vos absences et vous pourrez être amené à répondre aux demandes de clients suivis par d’autres gérants GCO.

Vous avez un périmètre géographique (Agences, caisses) qui est déterminé avec votre responsable GCO / Pôle et qui peut évoluer dans le temps.

La gestion conseillée est organisée de la manière suivante :

1. Au niveau local, une équipe de gérants conseils qui dépend du responsable d’activité GCO régional lui-même placé sous la responsabilité du directeur de pôle régional.
2. Au niveau national, la gestion conseillée regroupe 6 pôles régionaux et est animée fonctionnellement par le responsable GCO national.

Groupes d’animation, les recommandations de la gestion conseillée sont issues de 4 groupes d’animation :

3. Un Comité valeurs qui regroupe des gérants sous mandat et des gérants conseil afin d’établir une sélection de valeurs permettant de construire un portefeuille témoin utilisé par la gestion sous mandat,
4. Un Groupe d’animation GCO, qui adapte les recommandations du Comité valeurs à la gestion conseillée et qui propose des idées d’investissement propres à la gestion. Ce groupe synthétise aussi les convictions de la GCO.

Communication clients GCO :

5. Le 24h sur la Planète Finance : document journalier à destination de nos clients rédigé par les membres du Groupe d’animation GCO. L’objectif est de fournir une lecture rapide de l’actualité financière, le sentiment de la GCO sur les tendances des marchés et une approche pédagogue de la finance. Ce 24h se veut agréable en lecture et différenciant un peu décalé par rapport aux documents habituels traitant de l’actualité financière.
6. Le 5 jours sur la Planète Finance : document envoyé le samedi aux clients GCO et qui intègre une recommandation, un article libre basé sur la pédagogie et un rapide éclairage macroéconomique.

Activités / Tâches spécifiques du poste

Vous conseillez des clients dans le cadre de la gestion de leurs portefeuilles :

7. Vous émettez des recommandations d'achat et de vente sur classes d'actifs et valeur adaptées à la situation du client avec une approche proactive,
8. Vous prenez en compte le cadre de la gestion financière définie par Crédit Mutuel Gestion (sélection de valeurs, diversification des lignes, univers valeurs…) et ses préconisations,
9. Vous exécutez les instructions données par les clients et suivez les positions initiées, (à expliciter avec OCDVL et LL)
10. Vous respectez les contraintes d'ordre général, réglementaires, juridiques et fiscales inhérentes aux marchés et à l'exercice de la convention de gestion,
11. Vous agissez en conformité avec les règles déontologiques de la profession,
12. Vous participez aux échanges de la gestion conseillée au niveau national dans le cadre des animations GCO (réunions hebdomadaires) et / ou de votre intégration dans un des groupes d’animation GCO.

Vous assurez le suivi de la relation clientèle :

13. Vous cernez les besoins et attentes du client et leurs évolutions dans le cadre du process connaissance client mis en œuvre par le groupe Crédit Mutuel,
14. Vous argumentez objectivement les avantages d'une gestion conseillée,
15. Vous identifiez et répondez aux éventuelles inflexions des objectifs poursuivis,
16. Vous contactez régulièrement vos clients pour leur proposer des choix de gestion en faisant preuve de proactivité.

Vous assurez le suivi des réseaux :

17. Vous développez une relation étroite avec les conseillers des réseaux en apportant un soutien technique et commercial dans la concrétisation de la GCO auprès des prospects et clients des réseaux,
18. Vous rédigez les comptes rendus des rendez-vous et des entretiens téléphoniques significatifs à destination des Agences ou des Caisses et de Crédit Mutuel Gestion.

Vous développez votre fonds de commerce :

19. Vous contribuez à de nouveaux apports et ouvertures de comptes conseillés dans le cadre de la politique commerciale du groupe,
20. Vous valorisez auprès des conseillers des agences les services proposés par Crédit Mutuel Gestion, animez votre secteur d'Agences et de Caisses sur la gestion d'actifs,
21. Vous participez à des réunions clientèle et les animer en liaison avec votre responsable de GCO et de pôle.

Ce que vous allez vivre chez nous

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences techniques

22. Vous maîtrisez les mécanismes macroéconomiques, financiers et de marchés.
23. Vous êtes capable de faire le lien entre le monde qui nous entoure et l’actualité financières des marchés et des entreprises.
24. Vous avez une bonne connaissance des caractéristiques commerciales des produits et des services et de leur réglementation.
25. Vous faites preuve de capacité d'anticipation et de réactivité aux mouvements de marchés. Vous faites preuve de curiosité en vous intéressant à la vie des entreprises et de l’environnement économique, politique et géopolitique.

Savoir-être - savoir-faire

26. Vous avez le sens de l'écoute et savez faire preuve de conviction
27. Vous faites preuve de pédagogie et vous êtes capable d’expliquer simplement les mécanismes économiques et les cas d’investissement.
28. Vous argumentez et conseillez
29. Vous savez faire preuve de disponibilité et vous organisez à cette fin
30. Votre aptitude commerciale et votre aisance relationnelle constituent des atouts essentiels de votre réussite.

Informations complémentaires

Certification A.M.F