Conseiller epargne et patrimoine (h/f)

Qui sommes-nous ?

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes :

1. BANCASSURANCE: La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance.
2. MUTUALISME: Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
3. TECHNOLOGIE: Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses.
4. BANQUE DE PROXIMITÉ

Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée

5. par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local.
6. par l'utilisation des outils de banque à distance.

Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international va notamment s'appuyer sur l'expertise du Groupe en matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les assurances et le crédit à la consommation.

Aujourd'hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.

Pourquoi nous recrutons ?

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats, nous incite à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

7. Afin de renforcer nos équipes de l'Indre-et-Loire nous sommes à la recherche d'un/une Conseiller(e) spécialisé(e) Epargne et Patrimoine

Vos missions

Mission principale

Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine développe, gère et fidélise des clients patrimoniaux pour le compte de plusieurs agences, en relation secondaire du Chargé de Clientèle.
Il/elle est rattaché hiérarchiquement au/à la Responsable de Secteur et fonctionnellement au/à la Responsable Epargne et Patrimoine.
Il/elle a pour mission de promouvoir et commercialiser les produits et services relevant de sa spécialité* sur le marché des particuliers et sur le marché des professionnels pour leur partie privée.
* Le périmètre « Produits » est la gamme de produits de gestion Patrimoniale : épargne bancaire, épargne financière, épargne salariale, assurance-vie, gestion sous mandat, gestion conseillée, produits de diversification du patrimoine, notamment immobiliers et tous services associés à la gestion du patrimoine.
Par des actions de recommandation et de prospection, il/elle assure l'enrichissement et le renouvellement des portefeuilles patrimoniaux des agences dans lesquelles il/elle intervient.

Activités / Tâches spécifiques du poste

Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine

8. Prépare, organise et suit son activité commerciale sur un portefeuille de relations patrimoniales (Particuliers et partie privée des Professionnels)
9. Prépare et conduit ses entretiens
10. Contribue à la conquête de nouveaux clients
11. Contribue à la réussite des objectifs des agences dans lesquelles il/elle intervient
12. Contribue à la montée en compétences des collaborateurs des agences dans lesquelles il/elle intervient

Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine accompagne également les agences de son secteur GP en relayant les informations commerciales et techniques à la demande de ses responsables (hiérarchie et fonctionnel).

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.

Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :

13. d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
14. de 11 jours de RTT par an
15. d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler
16. d'une protection sociale renforcée
17. d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
18. d'une politique parentale avantageuse
19. de conditions bancaires et assurances préférentielles
20. d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
21. d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences

22. Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
23. Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers, à dominante patrimoniale
24. Maîtrise de la gamme des produits Epargne destinés aux Particuliers et aux Professionnels, ainsi que de l’Ingénierie Sociale
25. Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de leur réglementation
26. Maîtrise des éléments juridiques et fiscaux des Particuliers (droit de la famille) et des professionnels (volet privé)
27. Maîtrise de la gestion des risques

Savoir-être - savoir-faire

28. Tempérament commercial
29. Sens de la relation et écoute
30. Force de conviction
31. Rapidité d'adaptation
32. Organisation et efficacité opérationnelle
33. Curiosité intellectuelle et ouverture d’esprit
34. Savoir faire monter en compétences ses collègues
35. Capacité d'animation

Certification(s)/Accréditation(s)

Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine sera titulaire

36. de la certification AMF
37. de la carte grise AFEDIM
38. de la capacité assurances LA2

Par nature, le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine effectuera de fréquents déplacements.

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