Ingénieur.e d'études statistiques et actuarielles f/h

Informations générales Entité Nous sommes la banque de celles et ceux qui transforment leurs rêves en projets et leurs projets en réalité. Nous souhaitons faire de notre banque le leader de l'accompagnement des français·es qui entreprennent. C'est grâce à nos 16 400 collaborateur·rices que LCL a été élu Service Client de l'Année 2026 dans la catégorie « Banque de réseau pour les particuliers » : une reconnaissance de notre ambition d'être N°1 de la satisfaction client. En tant que Banque nationale urbaine, filiale du groupe Crédit Agricole, nous sommes un partenaire solide de plus de 6 millions de client·es. Nous nous appuyons sur un vaste réseau : plus de 1 400 implantations commerciales et 3 réseaux de marchés de clientèle (Banque de Proximité, Banque Privée et Banque des Entreprises, Institutionnels et Gestion de Fortune). En agissant chaque jour dans l'intérêt de la société, nous sommes un groupe engagé en faveur des diversités et de l'inclusion et plaçons l'humain au cœur de toutes nos transformations. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap. Nous nous engageons également pour la décarbonation et l'accompagnement des transitions, en visant un impact social positif et en encourageant une société entrepreneuriale. Référence 2025-105754 Date de parution 03/04/2026 Type de métier Types de métiers Crédit Agricole S.A. - Risques / Contrôles permanents Intitulé du poste Ingénieur.e d'études statistiques et actuarielles F/H Type de contrat CDI Poste avec management Non Cadre / Non Cadre Cadre Missions Vous intégrez l’équipe Modélisation des Risques de Crédit et Environnementaux, composée de 16 collaborateurs dynamiques, alliant expertise en data science et maîtrise des enjeux liés aux risques financiers. Au sein de la Direction Risques et Contrôles Permanents, vous participez à des projets stratégiques à forte valeur ajoutée. Vos principales responsabilités s’articulent autour de trois axes : 1. Renforcer la gestion des risques de crédit Estimer et suivre les paramètres réglementaires du dispositif Bâlois Retail (probabilité de défaut, perte en cas de défaut, exposition au défaut) Construire, évaluer et faire évoluer les modèles de notation Réaliser des exercices de stress-testing et développer les modèles d’impact associés Contribuer à l’évolution du dispositif de provisionnement selon la norme comptable en vigueur (norme IFRS9). 2. Développer des outils décisionnels innovants Concevoir des solutions d’aide à la décision adaptées aux besoins des marchés et des métiers Expérimenter de nouvelles approches en data science et utiliser des outils comme Python ou Dataiku Déployer des algorithmes complexes pour optimiser les systèmes de scoring, tout en garantissant leur lisibilité et leur conformité réglementaire 3. Mesurer les risques environnementaux Réaliser des études quantitatives et modéliser l’exposition aux risques environnementaux Analyser les liens entre risque climatique et risque de crédit Participer aux groupes de travail méthodologiques avec les experts quantitatifs du Groupe Compléments LES DE NOTRE ENTREPRISE Package global de rémunération attractif : une Rémunération Fixe complétée par une Rémunération Variable de la Performance ainsi qu’un accès au Plan d’épargne Groupe, des primes d’intéressement et participation aux bénéfices de l’entreprise et un abondement Congés supplémentaires relatifs à la convention collective bancaire Prix préférentiels bancaires et avantages CSE Jusqu'à 84 jours de télétravail par an (environ 2 jours par semaine) Partenariat crèches Couverture santé et prévoyance Forfait et avantages pratiques « mobilité durable » pour les velotafeurs Mon PASS LCL regroupant l'ensemble de vos avantages salariés (titres restaurant, indemnité de frais de crèche et garde, aide équipement télétravail) Mais aussi : Un accompagnement et des formations tout au long de votre carrière au sein de LCL, mais également au sein du Groupe Crédit Agricole Un collectif soudé et engagé dans l’atteinte d’objectifs communs Une entreprise qui s’engage en faveur de la diversité et à ce titre, nous encourageons tout(e) candidat(e) ayant l’expérience requise à postuler à nos offres. PROCESSUS DE RECRUTEMENT Premier échange téléphonique avec un recruteur (RH) Passation du questionnaire Assessfirst Entretien avec un manager métier Entretien avec un recruteur (RH) Zone géographique Europe, France, Ile-de-France, 94 - Val-De-Marne Ville 10 place Oscar Niemeyer 94811 VILLEJUIF Cedex - Nous sommes accessibles via le métro 7 (Villejuif Léo Lagrange) Critères candidat Niveau d'études minimum Bac 5 / M2 et plus Formation / Spécialisation Titulaire d’un Bac5 en Mathématiques / Statistiques, en Ecole d’ingénieurs ou Université. Vous disposez d’une première expérience en gestion des risques ou en data science dans le secteur banque / assurance. Niveau d'expérience minimum 3 - 5 ans Expérience Expérience dans le domaine des Risques (processus clés, gouvernance, risque de crédit, réglementaire) impérative. Outils informatiques Maîtrise indispensable des outils bureautiques : Excel, Powerpoint. Vous maîtrisez SAS, Python, SQL et la connaissance de Dataiku serait un plus.