Ingénieur patrimonial h/f

À propos de nous

Rejoignez FITECO et vivez une expérience professionnelle épanouissante, où proximité humaine, fierté régionale et expertise métier sont au cœur de notre engagement.

#ChezFITECO, nous conseillons les dirigeants et accompagnons les entreprises dans toutes les étapes de leur vie. Comptabilité, conseil, audit : notre expertise multisectorielle répond aux besoins des TPE et PME.

FITECO, c’est plus de 150 sites d’expertise en France. Rejoignez celui que vous aimez !


Mission

Dans votre travail, mettez du cœur à l'ouvrage #ChezEFI Paris !

Afin de renforcer notre pôle juridique, nous recherchons notre Ingénieur Patrimonial H/F

#ChezEFI Paris, filiale de FITECO, vous faites partie d'une équipe dynamique portée par des collaborateurs qui vous accompagnent et vous impliquent dans chaque projet. Votre contribution est précieuse pour la réussite collective !

Au sein du service d’ingénierie patrimoniale, l’ingénieur patrimonial intervient en appui direct des associés et des conseillers du cabinet, sur des dossiers à forts enjeux patrimoniaux, fiscaux et financiers, concernant principalement une clientèle de chefs d’entreprises et de professions libérales (notamment médicales).

Vos missions :

1. Suivi et conseil patrimonial d’une clientèle haut de gamme :

• Assurer le suivi global et personnalisé d’un portefeuille de clients à forts enjeux patrimoniaux.

• Réaliser les analyses patrimoniales globales (privées et professionnelles) : structuration du patrimoine, analyse des flux, compréhension des objectifs civils, fiscaux et patrimoniaux.

• Définir et piloter les stratégies patrimoniales de long terme, en veillant à leur cohérence juridique, fiscale, financière et économique.

• Être l’interlocuteur privilégié des clients lors des rendez-vous de conseil, d’arbitrage et de suivi.



2. Investissements financiers et allocations patrimoniales :

• Disposer de connaissances solides en investissements financiers afin de : proposer des solutions d’investissement adaptées au profil et aux objectifs des clients, formuler des recommandations sur les supports d’investissement financiers et patrimoniaux.

• Participer à la définition et à l’évolution des stratégies d’investissement : diversification, gestion du risque, recherche de performance dans le respect du cadre réglementaire.

• Travailler en coordination avec les équipes internes spécialisées (investissement, ingénierie, juridique).



3. Coordination technique et travail transversal :

• Travailler en étroite collaboration avec : les analystes patrimoniaux (simulations, projections, modélisations), le pôle juridique (structuration, opérations sociétaires), les équipes investissement.

• S’appuyer sur les travaux techniques produits en interne pour : les analyser, les challenger, les restituer de manière claire et pédagogique aux clients.

• Veiller à la cohérence et à la faisabilité des préconisations proposées.



4. Lecture et compréhension des éléments comptables :

• Savoir lire, analyser et comprendre les bilans et comptes de résultat des structures professionnelles des clients : sociétés commerciales, sociétés d’exercice libéral, SCI et structures patrimoniales.

• Appréhender les équilibres financiers, la rentabilité et les flux.



5. Développement et animation d’un réseau de prescripteurs :

• Créer, développer et animer un réseau de prescripteurs professionnels : experts-comptables, avocats, notaires, autres partenaires qualifiés.

• Mettre en place une démarche commerciale qualitative, fondée sur l’expertise, la confiance et la complémentarité des compétences.

• Assurer le suivi des relations partenaires : rendez-vous réguliers, échanges techniques, identification d’opportunités communes.

• Contribuer activement au développement de la clientèle du cabinet.



6. Veille et expertise patrimoniale :

• Assurer une veille réglementaire, fiscale, patrimoniale et financière.

• Actualiser les stratégies de conseil en fonction des évolutions législatives et économiques.

• Participer à la réflexion stratégique sur l’offre et les méthodes de conseil.

Vos avantages :

Chez nous, chaque jour est une opportunité d’apprendre, de grandir et de faire la différence dans l'accompagnement des entreprises. Voici ce que nous cultivons pour votre épanouissement professionnel et personnel :

🌟 Un parcours d’intégration sur mesure et des formations régulières : dès votre arrivée, vous serez guidé à travers un parcours d’intégration pensé pour vous. Vous bénéficierez de formations régulières pour développer vos compétences et rester à la pointe de votre domaine.

🏠 Le télétravail au bénéfice de tous : parce que nous croyons en l’équilibre entre vie professionnelle et personnelle, nous vous offrons la flexibilité d’une journée de télétravail par semaine. Travaillez de chez vous avec confort.

🎁 Des avantages sociaux : profitez de chèques CSE pour agrémenter votre quotidien et d'une prime de participation qui récompense votre implication et votre performance. Nous valorisons votre contribution et souhaitons vous le montrer de manière tangible.


Profil

Formation :

• Bac +5 en gestion de patrimoine, droit patrimonial, finance, ou ingénierie patrimoniale (Master, école de commerce ou équivalent).

Expérience :

• Expérience minimum de 5 ans en ingénierie patrimoniale, gestion de clientèle patrimoniale haut de gamme, cabinet de conseil, banque privée ou gestion de patrimoine.

• Expérience appréciée dans le travail avec des professions libérales et chefs d’entreprise.

Compétences clés :

• Solide expertise en ingénierie patrimoniale globale.

• Connaissances avérées en investissements financiers.

• Capacité à analyser et restituer des dossiers complexes.

• Compréhension des mécanismes juridiques, fiscaux et comptables.

• Aisance relationnelle et capacité à développer un réseau professionnel.

Qualités attendues :

• Excellente capacité relationnelle et sens du conseil.

• Esprit d’analyse et de synthèse.

• Pédagogie et capacité à vulgariser des sujets techniques.

• Autonomie et sens des responsabilités.

• Orientation client et développement.

• Discrétion et respect strict de la confidentialité.

Conditions et perspectives :

• Poste à forte autonomie et à forte valeur ajoutée.

• Environnement pluridisciplinaire et dossiers complexes.

• Rémunération attractive selon votre expérience.