Ingénieur patrimonial (f/h) - otoktone patrimoine

Depuis la création de la première Banque Populaire à Angers en 1878,
Banque Populaire accompagne et soutient les particuliers et les
professionnels dans l’atteinte de leurs objectifs, petits ou grands.Ancrée
dans le tissu économique local et fidèle à ses valeurs coopératives, Banque
Populaire s’est développée avec et pour ses clients, devenant un acteur
majeur de la vie économique et sociale des territoires.Grâce à une relation
humaine de proximité, un circuit court de décision et une plus grande
digitalisation de leurs offres et services, les établissements Banque
Populaire offrent aujourd’hui à leurs clients particuliers et à leur
famille des services de banque et d’assurance complets et accessibles en
ligne. Et ils sont toujours aux côtés des entrepreneurs pour les aider à
développer et pérenniser leur activité.
Poste et missions

Intégré.e à l’équipe Ingénierie Patrimoniale de notre Banque d’Affaires Otoktone, l’Ingénieur Patrimonial s’adresse à nos clients et prospects dirigeants-actionnaires d’ETI éligibles et nos anciens dirigeants fortunés.

Cette équipe rayonne sur toute la région Grand Ouest (les 4 départements bretons, la Manche, le Calvados, l’Orne, la Mayenne, la Sarthe, le Maine-et-Loire, la Loire-Atlantique et la Vendée) et comprend 5 personnes qui se répartissent le territoire.

L’Ingénieur Patrimonial est positionné.e au plus près du dirigeant d'entreprise dans la gestion de son patrimoine privé et professionnel, en étroite collaboration avec nos gérants de fortune, banquiers privés, conseillers en gestion de patrimoine, et chargés d’affaires Corporate.

Dans le cadre d'une relation de confiance et de confidentialité, il ou elle conseille les clients présentant des situations complexes (régimes matrimoniaux, transmissions patrimoniales, structure et détention d'actifs mobiliers et immobiliers, accompagnement de cessions d'entreprises, fiscalité).

L'Ingénieur Patrimonial (H/F):

* Prépare, présente aux clients et prospects, et met en place des stratégies, solutions patrimoniales et solutions d'investissement sur mesure, en lien avec les différents métiers spécialisés de la banque et du groupe;
* Participe à la captation et à la fidélisation de la clientèle et des prospects chefs d’entreprise et fortunés (accompagnement lors de rdv clients et prospects);
* Elabore des études et notes destinées aux clients et prospects dans le cadre de missions pouvant être facturées;
* Contribue à la réalisation des objectifs de PNB, de collecte, notamment en argent frais, de la Gestion Privée et de la Gestion de Fortune;
* Assure le suivi de la réglementation juridique et fiscale et Participe à l’actualisation et l’enrichissement des compétences des gérants de fortune, banquiers privés, CGP, par des actions d’information et de formation.
* Travaille en collaboration avec les conseils des clients/prospects (notaires, experts-comptables, avocats, CGPI);
* Réalise des bilans patrimoniaux thématiques ou globaux et des études patrimoniales;
* Construit des stratégies d'investissement et les met en œuvre;
* Analyse les risques, anticipe et gère leur dégradation;
* Communique et travaille en équipe;
* Coordonne l'intervention des métiers spécialisés internes en lien avec le Gérant de fortune ou le Banquier Privé (la Gestion d’actifs BPGO, Otoktone Syndication, Otoktone Ingénierie financière, la salle des marchés ), du Groupe (Natixis Wealth Management, Natixis Assurance, Natixis Life ) et externes avec nos partenaires;
* Maîtrise l'ensemble des produits patrimoniaux proposés à la clientèle.
Profil et compétences requises

Connaissances et compétences :

* De formation M2 en Gestion de Patrimoine / DU Gestion de patrimoine / DSN / CAPA complétée par une expérience réussie auprès d’une clientèle de dirigeants
* Forte technicité patrimoniale requise pour être capable de répondre à l’ensemble des problématiques soumises par les clients et par leurs conseils
* Excellentes connaissances en Droit (fiscal, civil, bancaire et droit des Sociétés)
* Excellentes connaissances en opérations de haut de bilan et holding patrimoniaux
* Planification et structuration patrimoniale
* Marchés financiers, économie générale et bancaire
* Parfaite connaissance des produits d'épargne (bancaires et non bancaires) et des crédits.
* Parfaite expression écrite et orale
* Maîtrise des outils propres à la Gestion de fortune et Banque privée comme BIG EXPERT, O2S

Savoir-être - savoir-faire :

* Esprit d’équipe et sens du collectif
* Capacité de travail naturelle, à faire preuve de réactivité et de proactivité,
* Agilité
* Vous faites preuve de conviction et de détermination dans vos échanges et propositions,
* Tout en assurant discrétion, confidentialité pour vos clients,
* Vous êtes doté.e d’un excellent relationnel
Informations complémentaires sur le poste

LISTE (NON EXHAUSTIVE) DES AVANTAGES QUI VOUS SERONT RÉSERVÉS

* Rémunération selon votre profil et votre expérience
* Des primes d’intéressement et de participation
* Un accompagnement à la formation individualisé
* Une agence bancaire collaborateurs, avec des conseillers dédiés à la gestion de vos comptes et ceux de votre famille.
* Une culture d’entreprise résolument coopérative, à découvrir ici : www.bpgototheplace.fr