Kyc officer senior

Votre job en bref :

Rejoignez le KYC Office et contribuez à la maîtrise du risque AML/CFT au sein d'un environnement exigeant et international. En tant que KYC Officer Senior, vous traitez les dossiers complexes, jouez un rôle de référent technique et garantissez la qualité du dispositif KYC.

Ce qui vous attend :

Analyse KYC approfondie & Due Diligence renforcée :

* Gérer et valider les dossiers KYC complexes ou à risque élevé.
* Réaliser des Due Diligence et documenter les analyses.
* Examiner l'origine des fonds et le profil de risque global.
* Vérifier la conformité fiscale (FATCA, CRS).

Évaluation du risque, screening & escalades :

* Attribuer et challenger le scoring de risque.
* Analyser les résultats de screening (sanctions, PEP, adverse media).
* Identifier et documenter les red flags.
* Préparer des recommandations pour les escalades vers la fonction AML/Compliance.

Pilotage de la qualité KYC & revues périodiques :

* Garantir la qualité et la complétude des dossiers.
* Superviser les analyses des profils juniors.
* Contribuer aux revues périodiques selon l'approche par les risques.
* Être force de proposition sur les plans de contrôle et indicateurs qualité KYC.

Rôle de référent & amélioration continue :

* Servir de point de référence KYC pour les équipes internes.
* Participer activement à la rédaction, à la mise à jour et à l'optimisation des procédures, guidelines et outils KYC ;
* Contribuer aux projets de transformation (digitalisation, automatisation).
* Assurer formation, coaching et diffusion des bonnes pratiques.

Ce que nous attendons :

* Diplôme Bac+4/5 en finance, droit, économie, gestion ou compliance, avec au moins 5 ans d'expérience en KYC/AML/Compliance dans l'assurance, la banque ou la finance.
* Certification AML/Compliance appréciée (ACAMS, IFBL, ALCO…).
* Maîtrise des réglementations AML/CFT, FATCA/CRS et des exigences fiscales liées à l'assurance-vie.
* Solide pratique de l'approche par les risques, du scoring KYC et des structures juridiques complexes (personnes morales, trusts, fondations, UBO, PEP).
* Capacité à analyser, documenter et traiter des situations sensibles ou atypiques.
* Très bonne maîtrise des outils de screening et d'investigation (World-Check, Dow Jones, adverse media).
* Excellentes compétences d'analyse, de synthèse et de rédaction, avec rigueur et sens du détail.
* Capacité à formuler des recommandations argumentées et à prendre du recul sur les situations complexes.
* Leadership fonctionnel, posture de référent et goût pour la transmission.
* Autonomie, fiabilité, sens des responsabilités et communication claire.
* Intégrité, discrétion et respect strict de la confidentialité.
* Français et anglais courants ; une langue supplémentaire est un atout.


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