Banquier privé (f/h) - valence (26)

Description de l'entreprise

Vous souhaitez évoluer et traiter des problématiques complexes de la cession d'entreprises ou de l'optimisation fiscale du patrimoine des dirigeants en étant l'interlocuteur privilégié des Agences Entreprises ?

La BPAURA recherche un Banquier Privé (F/H) au sein de notre agence Banque Privée de Valence Lautagne (26).

Poste et missions

Rattaché au Directeur d’Agence Banque Privée, le Banquier Privé travaille en binôme avec les Gestionnaires de Clientèle Banque Privée de son agence sur son portefeuille clientèle.

Au quotidien, vous serez chargé de:

1. Développer en toute autonomie un portefeuille de clients Haut de Gamme (prospection, recommandation, réseau…) en respectant la promesse relationnelle Banque Privée;
2. Proposer des offres adaptées aux besoins de votre clientèle dans le cadre d’une stratégie patrimoniale : grâce à une gamme de produits et services spécifiques (crédits, produit d’épargne monétaire et financière, prévoyance, etc.), en intégrant le volet d’optimisation de la rémunération du dirigeant (diagnostic, conseil et synergie avec l’ingénierie sociale sur la holding du dirigeant), en traitant les problématiques complexes de la cession / transmission d’entreprise, en maîtrisant les crédits et montages spécifiques au marché banque privée;
3. Gérer le suivi de la relation clientèle, et travailler en collaboration des Gestionnaire Clientèle Banque Privée en agence Banque Privée pour faciliter leur travail dans la fidélisation de la clientèle du portefeuille;
4. Développer les synergies avec les interlocuteurs de la filière entreprise (CAE et expertises);
5. Assurer la gestion du risque de non-conformité lié à l’activité de conseil au travers de la maîtrise des « écrits patrimoniaux » (bilan, étude, propositions de placement) et du respect de la « Charte des écrits »;
6. Décider dans le cadre de ses délégations (délégation de taux, de tarif, de risque...).

Profil et compétences requises

Ce que nous allons aimer chez vous ?

7. Vous êtes diplômé(é) d’un BAC +5 (Juridique, fiscal ou Gestion Patrimoniale) et vous justifiez d’une expérience réussie en tant que Banquier Privé, Chargé d’Affaires Entreprises, Conseiller en Gestion Patrimoniale ou Directeur d’Agence Bancaire (avec une expérience en Gestion de Patrimoine) et d’une ancienneté de 3 ans minimum sur votre poste actuel;
8. Vous disposez de bonnes capacités d’analyse et de bonnes connaissances du monde de l’entreprise;
9. Vous avez un excellent relationnel, un bon sens de l’écoute et le goût de la négociation.

BPAURA est engagée dans l’inclusion et la non-discrimination au travers de deux accords. Nous partageons cette politique en faveur du handicap, de la mixité sociale, de l’égalité entre les femmes et les hommes, alors n’hésitez pas à postuler !