Analyste kyc confirmé(e)

Etablissement de paiement indépendant, Sogexia est agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg, et autorisé en France par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution de la Banque de France. Nos services sont passeportés dans les 30 pays de l’Espace économique européen.


Qui sommes-nous ?

Fondé en 2010, Sogexia est un établissement de paiement, agréé et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg. Nous offrons la possibilité à nos clients de créer un compte de paiement gratuitement, gérer leur budget et effectuer des opérations en temps réel, de manière sécurisée en ligne ou via notre application mobile. Ainsi, depuis notre création, plus de 650 000 utilisateurs, particuliers et professionnels ont déjà choisi Sogexia.


Notre mission ?

Donner accès à des services bancaires simples sans condition de ressources, de situation ou de nationalité. Sogexia prouve qu’accessibilité peut rimer avec excellence avec une note de 4,4 sur 5 sur Trustpilot, un des scores les plus élevés sur ce secteur.


La clé de notre succès ?

✅Notre plateforme monétique sur-mesure robuste

✅Tout ce qu’il faut pour gérer ses finances au quotidien

✅Une tarification transparente et dégressive à l’usage

✅Un service client humain basé en France, joignable gratuitement par téléphone et courriel


Nous sommes actuellement plus de 70 collaborateurs, basés entre la France et le Luxembourg, qui œuvrons au quotidien pour proposer un service bancaire simple et efficace utilisé par des centaines de milliers de personnes. Notre ambition est de devenir un acteur bancaire majeur ! Envie de rejoindre une fintech rentable ayant un plan de développement ambitieux et maîtrisé ? Ça tombe bien ! Nous cherchons de nouveaux talents pour accompagner notre forte croissance.



À propos du poste

Nous recherchons un(e) Analyste KYC pour rejoindre notre équipe Conformité et contribuer activement à la sécurisation de l’onboarding de nos clients particuliers et entreprises.

Vous serez garant(e) de la bonne application des procédures réglementaires et internes, afin d’assurer un haut niveau de conformité et de qualité de service.



Vos missions principales

* Analyser les dossiers clients (personnes physiques et morales) lors de l’onboarding, incluant la vérification de la cohérence et de la complétude des informations collectées, le contrôle de l’authenticité des documents (pièces d’identité, justificatifs, statuts juridiques, documents financiers) ainsi que la détection de schémas de fraude potentielle.

* Vérification de la conformité des processus d’onboarding avec les procédures internes, la réglementation et le cadre d’appétence au risque défini par l’entreprise, notamment pour les clients à risque élevé.

* Réalisation des contrôles réglementaires KYC/AML : vérification des listes de sanctions, PEP et screening négatif.

* Suivi et mise à jour des dossiers clients, dans le respect des obligations de vigilance permanente et de revue périodique.

* Collaboration étroite avec les équipes Compliance et les autres services internes pour assurer un traitement fluide et conforme des dossiers.

* Escalade des cas sensibles à la hiérarchie et contribution à la mise en place d’alertes et reportings nécessaires.

* Participation à l’amélioration continue des processus et outils KYC, en proposant des optimisations visant à renforcer l’efficacité opérationnelle et la conformité.

* Assister l’équipe KYC dans l’analyse de cas complexes en apportant un soutien technique et opérationnel.

* Contribution à la formation et au contrôle qualité de l’équipe : partage des bonnes pratiques, accompagnement de la montée en compétence des collaborateurs et standardisation des méthodes de travail.


Profil recherché

* 3 à 5 ans d’expérience en analyse KYC/AML, idéalement acquise en environnement bancaire, fintech ou assurance.

* Bonne maîtrise des principes LCB-FT (lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme).

* Solides connaissances en droit des sociétés : lecture et compréhension des statuts, organigrammes et bénéficiaires effectifs.

* Esprit rigoureux, méthodique et attentif au détail, avec la capacité à identifier anomalies et incohérences.

* Réactivité et adaptabilité dans un environnement réglementaire en constante évolution.

* Excellent relationnel et aisance de communication à l’écrit comme à l’oral.

* Esprit d’équipe et goût pour la collaboration.

* La maîtrise de l’anglais est un atout.



Processus de recrutement

1. Premier entretien avec la Responsable KYC et les Ressources Humaines.

2. Deuxième entretien avec la Responsable et un membre de l’équipe pour approfondir les aspects techniques et opérationnels.

3. Vérification des références professionnelles, conformément à nos procédures internes, avant embauche.



Informations pratiques

* Localisation : Villeurbanne (présentiel, télétravail partiel possible).

* Contrat : CDI – 35h, du lundi au vendredi, horaires flexibles.

* Avantages : Mutuelle Alan, tickets restaurant.

* Rémunération attractive: Fixe + variable

* Environnement de travail : Dynamique, exigeant mais bienveillant, au sein d’une entreprise solide financièrement.