Sous la responsabilité du Directeur Opérationnel, le chargé de clientèle gère l'ensemble de son portefeuille clients, de la prise de contact jusqu'au déblocage des fonds. Il étudie la situation financière des clients, comprend leurs besoins et recherche la meilleure solution avec le soutien de l'analyste.
Gestion du portefeuille :
- Assurer la gestion quotidienne de son portefeuille clients (prise de contact "avec des leads chauds", relance, suivi)
- Assurer le traitement des demandes clients par téléphone et email
- Développer un relationnel commercial fort avec ses clients
- Être garant de l'image de l'entreprise
Collecte et analyse des informations :
- Détecter le(s) besoin(s) du client
- Collecter les données nécessaires à l'analyse du dossier
- Analyser la situation financière du client
- Evaluer la solvabilité du client et les risques
- Suggérer la solution de financement la plus adaptée, dans le respect des règles déontologiques
- Renseigner toutes les informations client dans le CRM
Constitution et transmission du dossier client :
- Veiller à la conformité des éléments administratifs indispensables à la constitution du dossier
- Elaborer le plan de financement, en collaboration avec l'analyste, et le transmettre au client
- S'assurer du retour de l'offre de prêt
- Veiller au respect de la conformité et à la confidentialité lors du traitement des données
- Transmettre le dossier client à l'analyste
Suivi client :
- Assurer la réception des pièces complémentaires demandées par l'analyste et/ou par le partenaire bancaire
- Notifier au client le refus ou l'acceptation de son dossier
- Assurer le suivi client de la prise de contact jusqu'au déblocage des fonds Le collaborateur veillera à la rédaction et/ou à la mise à jour des modes opératoires nécessaires à la continuité de son poste en cas d'absence.
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