Ingénieur patrimonial h/f

RESPONSABILITÉS :

Dans votre travail, mettez du cœur à l'ouvrage #ChezEFI Paris !
Afin de renforcer notre pôle juridique, nous recherchons notre Ingénieur Patrimonial H/F
Vos missions :
1. Suivi et conseil patrimonial d'une clientèle haut de gamme :
• Assurer le suivi global et personnalisé d'un portefeuille de clients à forts enjeux patrimoniaux.
• Réaliser les analyses patrimoniales globales (privées et professionnelles) : structuration du patrimoine, analyse des flux, compréhension des objectifs civils, fiscaux et patrimoniaux.
• Définir et piloter les stratégies patrimoniales de long terme, en veillant à leur cohérence juridique, fiscale, financière et économique.
• Être l'interlocuteur privilégié des clients lors des rendez-vous de conseil, d'arbitrage et de suivi.
2. Investissements financiers et allocations patrimoniales :
• Disposer de connaissances solides en investissements financiers afin de : proposer des solutions d'investissement adaptées au profil et aux objectifs des clients, formuler des recommandations sur les supports d'investissement financiers et patrimoniaux.
• Participer à la définition et à l'évolution des stratégies d'investissement : diversification, gestion du risque, recherche de performance dans le respect du cadre réglementaire.
3. Coordination technique et travail transversal :
• Travailler en étroite collaboration avec : les analystes patrimoniaux (simulations, projections, modélisations), le pôle juridique, les équipes investissement.
• S'appuyer sur les travaux techniques produits en interne pour : les analyser, les challenger, les restituer de manière claire et pédagogique aux clients.
4. Lecture et compréhension des éléments comptables :
• Savoir lire, analyser et comprendre les bilans et comptes de résultat des structures professionnelles des clients : sociétés commerciales, sociétés d'exercice libéral, SCI et structures patrimoniales.
• Appréhender les équilibres financiers, la rentabilité et les flux.
5. Développement et animation d'un réseau de prescripteurs :
• Créer, développer et animer un réseau de prescripteurs professionnels experts-comptables, avocats, notaires...
• Mettre en place une démarche commerciale qualitative, fondée sur l'expertise, la confiance et la complémentarité des compétences.
• Assurer le suivi des relations partenaires : rendez-vous réguliers, échanges techniques, identification d'opportunités communes.
6. Veille et expertise patrimoniale.

PROFIL RECHERCHÉ :

Formation :
• Bac +5 en gestion de patrimoine, droit patrimonial, finance, ou ingénierie patrimoniale (Master, école de commerce ou équivalent).
Expérience :
• Expérience minimum de 5 ans en ingénierie patrimoniale, gestion de clientèle patrimoniale haut de gamme, cabinet de conseil, banque privée ou gestion de patrimoine.
• Expérience appréciée dans le travail avec des professions libérales et chefs d'entreprise.
Compétences clés :
• Solide expertise en ingénierie patrimoniale globale.
• Connaissances avérées en investissements financiers.
• Capacité à analyser et restituer des dossiers complexes.
• Compréhension des mécanismes juridiques, fiscaux et comptables.
• Aisance relationnelle et capacité à développer un réseau professionnel.
Qualités attendues :
• Excellente capacité relationnelle et sens du conseil.
• Esprit d'analyse et de synthèse.
• Pédagogie et capacité à vulgariser des sujets techniques.
• Autonomie et sens des responsabilités.
• Orientation client et développement.
• Discrétion et respect strict de la confidentialité.
Conditions et perspectives :
• Poste à forte autonomie et à forte valeur ajoutée.
• Environnement pluridisciplinaire et dossiers complexes.
• Rémunération attractive selon votre expérience.