Le/la Conseiller(ère) en Gestion de Patrimoine accompagne les clients dans la mise en place de solutions d'épargne et d'assurance adaptées à leur situation patrimoniale et à leurs objectifs.
Dans le cadre de l'activité d'intermédiation en assurance, il/elle conseille, propose et met en place des solutions d'épargne, de retraite et de protection patrimoniale, dans le respect des obligations réglementaires et des procédures internes.
Missions principales:
Analyse de la situation client
Recueillir les informations nécessaires à la connaissance du client
Analyser la situation patrimoniale, financière et fiscale
Identifier les objectifs patrimoniaux (constitution d'épargne, préparation de la retraite, transmission, protection familiale)
Déterminer le profil d'investisseur et la tolérance au risque
Conseil patrimonial
Élaborer des recommandations patrimoniales adaptées
Présenter les solutions d'épargne et d'assurance correspondant aux besoins du client
Expliquer les caractéristiques, avantages et risques des solutions proposées
Formaliser le conseil apporté conformément aux obligations réglementaires
Mise en place des solutions.
Il/elle intervient principalement sur : contrats d'assurance-vie, contrats de capitalisation, plans d'épargne retraite (PER), supports d'investissement accessibles dans les contrats (fonds euros, unités de compte, supports immobiliers).
Il/elle accompagne le client dans : la souscription des contrats, les versements programmés ou libres, les arbitrages, le suivi des placements.
Suivi et fidélisation du portefeuille Assurer un suivi régulier des contrats et des placements. Mettre à jour les dossiers clients. Proposer des ajustements en fonction de l'évolution des marchés ou de la situation du client. Maintenir une relation de conseil dans la durée. Développement commercial Traiter les contacts et prospects transmis par l'entreprise. Réaliser des rendez-vous clients à distance (téléphone ou visioconférence).
Identifier les besoins complémentaires. Participer au développement des encours et à la fidélisation du portefeuille.
Horaires hebdomadaires :
9h00 - 12h30 / 13h30 - 18h00
sauf mercredi : 9h00 - 12h00
confidentialité
orientation satisfaction client.
Ponctualité sur le lieu de travail et dans les RDV
Diplômes : Avoir le niveau 1 IAS 150H
Cas exceptionnels ou la formation IAS 150H n'est pas obligatoire
(un candidat peut être dispensé des 150h s'il possède un diplôme orienté assurance / finance / droit / banque, par exemple : BTS Assurance /Licence Banque / Finance / Assurance / Master Gestion de Patrimoine / Master Droit des Assurances / École de commerce avec spécialisation finance/assurance)
En cliquant sur "JE DÉPOSE MON CV", vous acceptez nos CGU et déclarez avoir pris connaissance de la politique de protection des données du site jobijoba.com.