Le poste :
En tant qu’Gestionnaire Assurance-Vie / Retraite, vous accompagnez le client (particulier ou entreprise) dans l’ensemble de ses démarches et demandes sur le périmètre des Contrats et Prestations en Assurance Vie et Retraite, coordonnez et fluidifiez le parcours client, dans le respect des procédures, des objectifs et des règles établies :
Contribuer à l’amélioration continue de la productivité et de la qualité de service
Traiter et suivre la gestion des Plis Non Distribués
Traiter les réclamations des clients relevant de son périmètre
Assurer le traitement des mails et des appels téléphoniques
Conseiller et accompagner efficacement le client dans la gestion et le suivi de son contrat, via différents canaux (accueil physique, téléphone, mail, courriers …)
Le poste est basé à Châtillon (92).
Vos missions principales :
Mettre en gestion la vie du contrat :
Gérer l’adhésion des contrats Epargne et IFC via le parcours digital
Réaliser les actes nécessaires pour la correcte exécution du contrat : Envoi des Conditions Particulières, Encaisser et chiffrer les cotisations (chèques, virements, flux DSN), Etablir les avenants (augmentation/diminution des cotisations, modification du mode de paiement, modification des garanties…), Gérer les avances, Mettre à jour les données clients (adresses, civilité, coordonnées bancaires, activité, revenus/patrimoine, informations complémentaires liées à la résidence fiscale…), Enregistrer les clauses bénéficiaires
Gérer les résiliations des contrats collectifs, les suspensions en épargne individuel
Traiter les anomalies DSN
Rédiger les réponses aux sollicitations des clients (études…)
Mettre en œuvre la garantie du contrat :
Délivrer la prestation dans le respect des engagements contractuels, réglementaires et de qualité de service
Vérifier la fiabilité et conformité des données avant traitement du dossier et détecter les risques de non-conformité
Traiter la demande de prestation du client : Vérifier la bonne constitution du dossier, Analyser la demande pour s’assurer du droit à versement de prestation, Régler des capitaux dans le cadre d’un rachat de contrat, Indemniser au titre d’une garantie Retraite, Verser des capitaux au titre d’une garantie décès, Procéder au transfert de la provision mathématique vers un autre assureur
Réaliser les actes nécessaires pour la poursuite du versement de la prestation : Mettre à jour les pièces périodiques, Mettre à jour les données clients (adresse, civilité, coordonnées bancaires…), Rédiger les réponses aux sollicitations des Clients (assurés, bénéficiaires, notaires, tiers …)
Réorienter les clients vers le bon interlocuteur si détection de garantie ou prestations complémentaires ou de mise à jour de dossier
Cette liste d'activité n'est pas exhaustive.
Expérience souhaitée :
Connaitre les produits Epargne Retraite
Connaitre la réglementation applicable au périmètre Assurance Vie / Retraite (fiscalité, LCB-FT, déshérence et Loi ECKERT…)
Connaitre et appliquer les processus de gestion de règles courantes
Analyser, traiter et contrôler les dossiers clients
Maîtriser les écrits professionnels et la relation clients par téléphone
Qualités personnelles :
Coopérer et échanger fréquemment avec différents interlocuteurs : l’assureur, les clients indirects (mutuelles, commerciaux…) et les clients finaux
Communiquer de manière fluide à l’écrit et à l’oral auprès de ses collègues et de sa hiérarchie
Créer une relation de qualité avec sa hiérarchie, ses collègues et les clients
Intégrer les nouveaux entrants dans son équipe
S’organiser en autonomie
Être orienté client
Adopter une posture d’ouverture, être force de proposition
Faire preuve d’adaptabilité et agir dans un environnement en évolution
Être le relai du manager en son absence dans le cadre de l’activité quotidienne
Apporter un soutien technique et participer à la formation continue de l’équipe
Participer aux projets de l’entreprise, audits…
Outils informatiques :
Vous êtes à l’aise avec les outils digitaux et bureautiques.
Vous serez formé(e) aux logiciels et aux processus internes d’Harmonie Mutuelle.
Nos avantages :
Accord d’intéressement
Télétravail jusqu'à 3 jours par semaine (à partir de 6 mois d'ancienneté)
Travail du lundi au vendredi / Horaires flexibles
22,5 jours de RTT par an
Carte déjeuner à 9,50 € (60 % pris en charge par l’employeur) et avantages CSE (enveloppes loisirs, culture, avantages vacances…)
Forfait mobilité durable : jusqu’à 300 € par an (cumulable avec le remboursement de l’abonnement aux transports en commun, dans la limite de 500 euros au total)
Contrat collectif santé et prévoyance
Plan d’épargne entreprise, plan d’épargne retraite et compte épargne temps
Formation : un parcours complet avec une plateforme d’apprentissage en ligne
2 jours d'engagement solidaire par an au profit d’associations
Le processus de recrutement :
Evaluation de votre CV par le recruteur
Entretien téléphonique avec le recruteur
Entretien RH en visio avec le recruteur...
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