Chef de trésorerie

Poste de Trésorier Junior

Rattaché(e) au chef de Service, vous participerez aux différents comités liés à votre activité et assurez la préparation des documents. Vous intervenez sur les marchés financiers pour réaliser les opérations nécessaires à la gestion financière et assurez l'atterrissage des ratios réglementaires de liquidité.

Responsabilités :

1. Assurer la gestion quotidienne de la trésorerie :
* Suivre les comptes courants de la banque auprès de l'organe central
* Analyser les mouvements financiers affectant ces comptes et vérifier leur conformité
* Prévoir l'évolution de la trésorerie, expliciter son évolution et analyser les écarts à la prévision
* Participer à des travaux spécifiques au domaine gestion de la Trésorerie
* Informez-vous de l'environnement économique et analysez l'évolution des marchés financiers
* Réalisez les opérations prévues : emprunts et prêts interbancaires, couvertures contre le risque de taux, OPCVM, obligations, etc…
* Participez aux opérations financières mises en place par le Groupe
* Proposez les opérations adaptées aux évolutions des marchés financiers
* Gérez les opérations sur ces marchés en s'assurant d'une performance conforme aux objectifs fixés
* Négociez ces opérations et assurez-en la mise en œuvre dans les délais impartis
* Enregistrez ces opérations dans le système d'information front office
* Participez aux reportings et à la communication des opérations du service Trésorerie
* Pilotiez les ratios de liquidité réglementaire de la banque vers la cible fixée (LCR, NSFR)
* Préparez les comités financiers et les comités des prix mensuels, y participez, en rédigez les PV
* Participez à la préparation des comités ALM
* Mettez en œuvre les décisions de ces comités
* Assistez financièrement et techniquement le réseau pour des opérations clientèles
* Assurez la mise à jour et la diffusion de tous les barèmes de taux (crédits et épargne)
* Répondez aux diverses demandes de calculs financiers des autres directions
* Respectez vos délégations, ainsi que toutes les limites liées à votre activité
* Participez à l'analyse et à la gestion des risques liés à votre activité et proposez des actions d'amélioration de la gestion des risques
* Informer/alerter votre hiérarchie en cas de dépassement de limites avéré ou prévisionnel
* Veillez à l'adéquation et à l'optimisation des outils de gestion de trésorerie
* Réalisez toute étude/simulation/analyse spécifique impactant la gestion financière
* Mettez en œuvre les solutions de refinancements spécifiques (titrisations ou cessions de crédits, ...)