Conseiller en gestion de patrimoine h/f (h/f)

L'agence SKILLS OFFICE recherche pour l'un de ses clients un : Conseiller en gestion de patrimoine sédentaire à La Seyne sur Mer (83) :

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine accompagne les clients dans la mise en place de solutions d'épargne et d'assurance adaptées à leur situation patrimoniale et à leurs objectifs.

Dans le cadre de l'activité d'intermédiation en assurance, il conseille, propose et met en place des solutions d'épargne, de retraite et de protection patrimoniale, dans le respect des obligations réglementaires et des procédures internes.

Missions principales

Analyse de la situation client

Recueillir les informations nécessaires à la connaissance du client.

Analyser la situation patrimoniale, financière et fiscale.

Identifier les objectifs patrimoniaux (constitution d'épargne, préparation de la retraite, transmission, protection familiale).

Déterminer le profil d'investisseur et la tolérance au risque.

Conseil patrimonial

Élaborer des recommandations patrimoniales adaptées.

Présenter les solutions d'épargne et d'assurance correspondant aux besoins du client.

Expliquer les caractéristiques, avantages et risques des solutions proposées.

Formaliser le conseil apporté conformément aux obligations réglementaires.

Mise en place des solutions

Le conseiller intervient principalement sur :

contrats d'assurance-vie

contrats de capitalisation

plans d'épargne retraite (PER)

supports d'investissement accessibles dans les contrats (fonds euros, unités de compte, supports immobiliers).

Il accompagne le client dans :

la souscription des contrats

les versements programmés ou libres

les arbitrages

le suivi des placements.

Suivi et fidélisation du portefeuille

Assurer un suivi régulier des contrats et des placements.

Mettre à jour les dossiers clients.

Proposer des ajustements en fonction de l'évolution des marchés ou de la situation du client.

Maintenir une relation de conseil dans la durée.

Développement commercial

Traiter les contacts et prospects transmis par l'entreprise.

Réaliser des rendez-vous clients à distance (téléphone ou visioconférence).

Identifier les besoins complémentaires.

Participer au développement des encours et à la fidélisation du portefeuille.

Horaires hebdomadaires :

lundi : 9h00 - 12h30 / 13h30 - 18h00

mardi : 9h00 - 12h30 / 13h30 - 18h00

mercredi : 9h00 - 12h00

jeudi : 9h00 - 12h30 / 13h30 - 18h00

vendredi : 9h00 - 12h30 / 13h30 - 18h00

Compétences techniques

connaissance des produits d'assurance-vie et d'épargne

compréhension des supports d'investissement

notions de fiscalité du particulier

maîtrise des techniques de conseil et de vente.

Qualités professionnelles

rigueur et organisation

sens de l'écoute et du conseil

pédagogie

sens de la confidentialité

orientation satisfaction client.

Ponctualité sur le lieu de travail et dans les RDV

Diplomes :

Avoir le niveau 1 IAS 150H

Cas exceptionnels ou la formation IAS 150H n'est pas obligatoire

(un candidat peut être dispensé des 150h s'il possède un diplôme orienté assurance / finance / droit / banque, par exemple : BTS Assurance /Licence Banque / Finance / Assurance / Master Gestion de Patrimoine / Master Droit des Assurances / École de commerce avec spécialisation finance/assurance)