Compliance officer senior - sanctions financières internationales - advisory (h/f)

Qui sommes-nous ?

Le Crédit Mutuel : un employeur différent

Comment ? Par son organisation décentralisée qui fait de lui la seule banque coopérative non cotée en bourse de France. Ce qui compte d’abord au Crédit Mutuel, c’est la qualité de la relation avec nos clients qui sont les propriétaires de notre Groupe. Cet objectif fait du Crédit Mutuel la marque préférée des français dans le domaine bancaire depuis 14 ans.

Le Crédit Mutuel se singularise également par des valeurs qui constituent l’ADN de l’entreprise depuis plus de 130 ans : une forte autonomie au quotidien avec de réels pouvoirs de décision, de vraies responsabilités. Une entreprise dans laquelle exigence rime avec bienveillance, dans laquelle le mérite par la promotion interne est reconnu et qui offre de véritables perspectives de carrières.

Intégrer le Crédit Mutuel, c’est faire partie d’un collectif qui veut réinventer l’expérience client dans de nombreux domaines : la banque, l’assurance, la téléphonie, la location de véhicules ou de vélos, la commercialisation de biens immobiliers, l’informatique, la logistique, ... Autant d’activités dans lesquelles vos idées et vos compétences seront mises en valeur.

Rejoindre un Groupe fort de ses marques telles que Crédit Mutuel, CIC, la BECM, Cofidis, Euro Information, …, c’est faire partie d’une aventure humaine et technologique dans laquelle vous prendrez toute votre place pour construire avec nous le monde de demain.

Vos missions

La Direction de la Conformité Groupe a pour missions principales, en relation avec les autres services de contrôle (permanent et périodique), de :

1. Veiller à l’application des dispositions législatives, réglementaires et des normes professionnelles au sein du Groupe ;
2. Mettre en place des normes d’éthique et de déontologie ;
3. Contrôler le risque de non-conformité des nouveaux produits et nouvelles activités ;
4. Organiser et de mettre en œuvre la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB/FT) ;
5. Organiser et de mettre en œuvre le contrôle des services d’investissement ;
6. Protéger les intérêts de la banque ainsi que ceux de la clientèle.

Les missions principales du poste sont les suivantes :

Au sein de l'équipe Sanctions Financières Internationales à la Direction de la Conformité Crédit Mutuel Alliance Fédérale, vous participerez au dispositif de traitement des dossiers liés aux Sanctions Financières Internationales : Dans le cadre de la création d’une équipe Advisory, vous prendrez en charge les dossiers les plus complexes et accompagnerez les réseaux de la Banque de Détail ainsi que les équipes de Sécurité Financière du groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale.

Le poste présente une forte dimension opérationnelle mais nécessite également des capacités rédactionnelles et de contrôle. Vous pourrez également être amenés à participer à des projets et à :

7. Assurer en deuxième ou troisième niveau l’analyse et la prise de décision sur les alertes escaladées en lien avec les programmes de sanctions financières internationales ;
8. Analyser et évaluer les risques sanctions et embargos dans le cadre de la connaissance client ;
9. Conduire des analyses réglementaires dans le cadre des escalades ou transactions complexes et émettre des avis relatifs ;
10. Participer aux suivis opérationnels de la bonne application des process et de la réglementation en matière de sanctions financières internationales ;
11. Participer à la définition des plans de contrôles associés ;
12. Préparer et animer des formations et ateliers de travail en présentiel ou distanciel ;
13. Prendre part aux missions d’audit des régulateurs et de la ligne métier interne ;
14. Contribuer à la définition et à l’évolution du dispositif de respect des sanctions financières internationales, en participant aux travaux de rédaction et d’actualisation des normes/modes opératoires relatifs à la politique sanctions financières internationales et gels des avoirs impactant les équipes opérationnelles relevant de notre périmètre ;
15. Être à l’initiative de proposition d’amélioration des process, des méthodologies d’analyse et du corpus documentaire de l’équipe ;
16. Initier et/ou participer à des projets en lien avec les différentes problématiques rencontrées par nos équipes opérationnelles ;
17. Prendre part aux échanges avec les équipes en charge des outils de filtrage en étant force de proposition sur les améliorations du dispositif ;
18. Participer à la mise en place et à la réalisation des reportings ;
19. Etablir un bon niveau de communication avec l’ensemble des équipes concernées par le dispositif.

Ce que vous allez vivre chez nous

Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 75 000 collaborateurs au quotidien.

Concrètement, à la Caisse Fédérale de Crédit Mutuel, nos collaborateurs bénéficient :

20. d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe
21. d’un abondement
22. jusqu’à 23 jours de RTT par an
23. d’une 6ème semaine de congés payés
24. d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à 2 jours par semaine
25. d'un accord de Groupe en faveur des salariés en situation de handicap et des salariés proches aidants
26. d'une protection sociale renforcée (mutuelle, prévoyance, retraite supplémentaire)
27. d’un plan épargne entreprise et PERCO
28. d'une politique parentale avantageuse
29. de conditions bancaires et assurances préférentielles
30. des avantages du CSE
31. d’un accès au restaurant d’entreprise ou de tickets restaurant
32. d'une prise en charge d'un abonnement de transport en commun à hauteur de 75 % en 2025
33. d’un forfait de mobilités durables de 600€ pour les salariés covoiturant ou utilisant régulièrement leur vélo, trottinette électrique ou véhicules d'autopartages
34. d'une plateforme interne de covoiturage
35. d’un accès à plusieurs dispositifs de formation Groupe
36. d’un accompagnement pour favoriser la mobilité géographique et fonctionnelle

Ce que nous allons aimer chez vous

Connaissances et compétences techniques :

37. De formation initiale Bac + 5 (droit, conformité, gestion des risques, audit), vous disposez d’une expérience significative dans le domaine des sanctions financières internationales et dans la mise en œuvre de leur dispositif associé ;
38. Vous avez une connaissance approfondie de la réglementation en matière de sanctions financières internationales ;
39. Vous parlez anglais couramment

Vous justifiez d'une expérience réussie de 5 ans minimum sur les sujets sanctions financières internationales dans le domaine bancaire. De plus, une expérience sur les sujets LCB-FT serait également un atout.


Savoir-être / Savoir-Faire :

40. Capacité d’analyse et sens de l’organisation
41. Capacité de communication et qualités rédactionnelles
42. Esprit synthétique et capacité à formuler une analyse ou une problématique
43. Capacité d’adaptation
44. Rigueur et fiabilité
45. Autonomie ; bonne gestion des priorités, et capacité d’initiative tout en sachant alerter la hiérarchie en cas de problématique identifiée
46. Bonne connaissance des activités bancaires (banque de réseau, banque d’investissement) et de l’environnement des paiements
47. Lecture des messages SWIFT et SEPA
48. Respect des délais
49. Pragmatisme
50. Sens de l’éthique
51. Discrétion et devoir de réserve
52. Capacité à travailler dans un environnement soumis à une obligation de résultat et à des impératifs de productivité
53. Bon relationnel, sens de l’écoute, pédagogie
54. Vous savez faire adhérer et avez le sens du travail en équipe

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