Compliance officer - chargé de conformité (analyste fraude et lcb-ft)

NOTRE ENTREPRISE

Noelse est une fintech engagée qui réinvente la banque de demain en plaçant l'éthique et la responsabilité au cœur de sa relation client.

En tant qu'établissement de paiement innovant, nous proposons des solutions complètes pour les particuliers et professionnels : comptes, cartes, services de paiement et d’encaissement conçus pour allier performance et transparence.

Rejoindre Noelse, c'est :

* Contribuer à un projet ambitieux : repenser le système bancaire avec une approche humaine et technologique.
* Évoluer dans un environnement dynamique où chaque collaborateur participe activement à notre croissance.
* Relever des défis stimulants au sein d'une équipe passionnée par l'innovation financière.

Ensemble, construisons une banque plus juste, simple et connectée.



LE POSTE

Noelse chercher son nouveau chargé de conformité / analyste LCB-FT. Que vous soyez junior ou confirmé, en tant que Compliance Officer, vous êtes en charge de la détection, de l’analyse et du traitement des opérations suspectes pouvant relever du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme ou de tentatives de fraude.

Vous analysez les flux financiers à risque à l’aide d’outils dédiés, vous investiguez et vous statuez sur la nature des opérations détectées.
Vous êtes en relation régulière avec des parties prenantes externes, telles que TRACFIN, les autorités de supervision ou judiciaires, ainsi qu’avec certains professionnels soumis à des obligations réglementaires, comme les notaires, huissiers de justice ou autres entités assujetties au dispositif LCB-FT.
Vous jouez un rôle central dans la prévention et le traitement des incidents liés à la LCB-FT et à la fraude.
Enfin, vous contribuez activement à la diffusion d’une culture de conformité en sensibilisant les équipes internes aux bonnes pratiques de vigilance et de détection des risques.

Vos mission :

Alertes de lutte contre le blanchiment d’argent, la fraude et le financement du terrorisme :

* Analyser les alertes générées par les systèmes de surveillance (Lutte anti-fraude et LCB-FT) ;
* Mener des investigations approfondies sur les cas suspects ou complexes et motiver les décisions qui en découlent ;
* Rédiger des déclarations de soupçon à TRACFIN lorsque nécessaire ;
* Répondre aux demandes des tiers externes (TRACFIN, Autorités judiciaires, Autorités publiques, Acteurs financiers, Notaires, etc.) ;
* Traiter les alertes générées par l’outil de filtrage de la base clients (détection des PPE, Gel des avoirs, etc.).


Avis de conformité :

* Rendre un avis de conformité circonstancié pour une entrée en relation de niveau de risque élevé avec un client professionnel ou particulier ;
* Rendre un avis circonstancié sur une transaction à risque détectée par une équipe ;
* Rendre un avis sur un comportement client à risque remonté par une autre équipe ;
* Assister de manière générale tout collaborateur ayant un doute sur le comportement/demande d’un client ou une demande de transaction.


Tâches transverses :

* Diffuser la culture de la LCB-FT et Lutte anti-fraude dans l’entreprise ;
* Veiller à maintenir le corps procédural LCB-FT à jour ;
* Contribuer au suivi des indicateurs de performance.



PROFIL RECHERCHE

* De formation supérieure BAC+4/5, vous justifiez d’une expérience sur un poste similaire idéalement dans le secteur bancaire, finance, paiement... La connaissance de l’environnement fintech est un plus.
* Vous êtes rigoureux(se), soucieux du respect des délais, autonome et ayant un vrai esprit d'équipe.
* Vous êtes reconnu(e) pour votre esprit de synthèse et de restitution.
* Vous avec un goût certain pour l'investigation et l'analyse des faits
* Vous êtes curieux et aimez challenger l'existant



Nous sommes votre employeur idéal si …

* Vous souhaitez bénéficier d’un cadre favorable à la construction de votre carrière et au développement de votre potentiel.
* Vous souhaitez bénéficier d’un environnement de travail stimulant en constante évolution.
* Vous avez l’ambition de rejoindre une entreprise qui vise à être leader sur le marché européen.

Nous privilégions les méthodes de travail collaboratives et sommes ouverts à des parcours différents. Nous sommes convaincus que la singularité de chaque collaborateur permet la création de valeurs que nous recherchons.



Notre processus de recrutement

1. Premier échange avec notre Talent Acquisition
2. Entretien avec notre Responsable Conformité
3. Entretien avec notre Responsable de la Conformité et du Contrôle Interne

En général, cela prend environ deux semaines entre votre candidature et la décision finale.