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Comment bien choisir son produit d’épargne sans être spécialiste ?

Choisir le bon produit d’épargne est une étape cruciale, mais souvent complexe pour de nombreux épargnants. Face à la multitude d’options disponibles, il est essentiel de faire des choix éclairés pour optimiser ses placements en fonction de ses objectifs financiers.

Il n’y a pas besoin d’être spécialiste pour le faire à condition de décrypter le langage des produits et de connaitre quelques notions de base.


Les objectifs
de formation

Être capable de :

1. Comprendre les critères essentiels à l’évaluation et au choix d’un produit d’épargne adapté à ses besoins
2. Analyser les différents dispositifs d’épargne et leur impact sur sa stratégie financière
3. Identifier ses priorités et critères de sélection afin de faire un choix pertinent
4. Connaître les étapes clés pour passer à l’action et concrétiser ses décisions d’épargne

Aucun prérequis nécessaire

Durée

1 jour (7h)

* Détenir de l’épargne de précaution mais de façon maîtrisée
* Préparer un projet

Se fixer un horizon de temps

* Épargner progressivement
* Et sur une longue durée

Définir son niveau de risque / rendement

* Lien entre risque et espérance de rendement
* Tout est question de dosage

Évaluer le besoin de disponibilité et la liquidité de son épargne

Diversifier son épargne

* Les bienfaits de la diversification
* Des manières simples de diversifier quand on n’est pas spécialiste

Choisir entre la distribution ou la capitalisation

Faire attention aux frais et à la fiscalité

* Quel niveau de frais est acceptable ?
* Quelques «réflexes» de base sur la fiscalité

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