Au sein du Département Conformité, de Mobilize Financial Services, le/la Chargé(e) LCBFT assure le renforcement du dispositif LCBFT conformément aux exigences de l'ACPR, de TRACFIN, des textes européens et des standards du Groupe Renault et de MFS. Il/Elle contribue à la maîtrise des risques au sein des activités de financement automobile, partenariats commerciaux, canaux digitaux et réseaux de distribution, et joue un rôle clé dans l'analyse opérationnelle, la veille, le pilotage et la sensibilisation des équipes. 1. Diligences LCBFT : KYC / KYB et vérifications. * Réaliser les contrôles KYC / KYB à l'entrée en relation et lors des revues périodiques pour les clients particuliers, professionnels, entreprises, sociétés de location et partenaires. * Vérifier les bénéficiaires effectifs (UBO) et analyser les structures juridiques complexes rencontrées dans les financements professionnels et flottes. 2. Traitement des alertes, examens renforcés et déclarations * Traiter les alertes générées par les outils AML (monitoring des flux, alertes comportementales, incohérences profil/usage). * Réaliser les examens renforcés pour les dossiers à risque accru. * Conduire les investigations BCFT et préparer les examens renforcés. * Participer à la rédaction des déclarations de soupçon TRACFIN, en coordination avec le Responsable LCBFT. * Réaliser les déclarations de soupçon auprès de TRACFIN. 3. Sanctions, PEPs, embargos et gel des avoirs. * Traiter les alertes de criblage des clients et tiers (sanctions, PEPs, adverse media) documenter la confirmation ou le classement sans suite des alertes et assurer leur traçabilité. * Mettre en oeuvre, lorsque nécessaire, les mesures de vigilance renforcée et les mesures de gel des avoirs. 4. Renforcement du dispositif LCBFT & projets réglementaires. * Participer et contribuer aux projets de renforcement du dispositif LCBFT, y compris l'implémentation des nouvelles exigences réglementaires et notamment ; * L'amélioration KYC/KYB, * Les scénarios AML, * L'optimisation du screening, * La qualité des données, * L'évolution des outils (outil Groupe, outils locaux). * Contribuer aux projets Conformité : ateliers, rédaction d'expressions de besoins, coordination entre métiers, suivi des anomalies et déploiements. * Participer à la mise en conformité opérationnelle lors d'évolutions réglementaires majeures.
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