Description de l'entreprise
Par son ancrage local et sa proximité avec tous les acteurs économiques du territoire, la Banque Populaire Grand Ouest s’engage dans la réussite de ses clients, comme de ses collaborateurs. En les accompagnant dans leurs projets et leurs envies, elle soutient leur développement et leur performance. Elle encourage également l’égalité des chances à travers la formation, l’apprentissage et l’emploi.
À la Banque Populaire Grand Ouest, vos projets ont du sens. Nos engagements employeur aussi !
Participez au développement d’OTOKTONE, la Banque d’affaires de BPGO, en intégrant une banque innovante engagée sur son territoire et en exerçant une mission qui place le client au cœur de son métier.
Poste et missions
Intégré.e à l’équipe Ingénierie Patrimoniale de notre Banque d’Affaires Otoktone, l’Ingénieur Patrimonial s’adresse à nos clients et prospects dirigeants-actionnaires d’ETI éligibles et nos anciens dirigeants fortunés.
Cette équipe rayonne sur toute la région Grand Ouest (les 4 départements bretons, la Manche, le Calvados, l’Orne, la Mayenne, la Sarthe, le Maine-et-Loire, la Loire-Atlantique et la Vendée) et comprend 5 personnes qui se répartissent le territoire.
L’Ingénieur Patrimonial est positionné.e au plus près du dirigeant d'entreprise dans la gestion de son patrimoine privé et professionnel, en étroite collaboration avec nos gérants de fortune, banquiers privés, conseillers en gestion de patrimoine, et chargés d’affaires Corporate.
Dans le cadre d'une relation de confiance et de confidentialité, il ou elle conseille les clients présentant des situations complexes (régimes matrimoniaux, transmissions patrimoniales, structure et détention d'actifs mobiliers et immobiliers, accompagnement de cessions d'entreprises, fiscalité).
L'Ingénieur Patrimonial (H/F):
1. Prépare, présente aux clients et prospects, et met en place des stratégies, solutions patrimoniales et solutions d'investissement sur mesure, en lien avec les différents métiers spécialisés de la banque et du groupe;
2. Participe à la captation et à la fidélisation de la clientèle et des prospects chefs d’entreprise et fortunés (accompagnement lors de rdv clients et prospects);
3. Elabore des études et notes destinées aux clients et prospects dans le cadre de missions pouvant être facturées;
4. Contribue à la réalisation des objectifs de PNB, de collecte, notamment en argent frais, de la Gestion Privée et de la Gestion de Fortune;
5. Assure le suivi de la réglementation juridique et fiscale et Participe à l’actualisation et l’enrichissement des compétences des gérants de fortune, banquiers privés, CGP, par des actions d’information et de formation.
6. Travaille en collaboration avec les conseils des clients/prospects (notaires, experts-comptables, avocats, CGPI);
7. Réalise des bilans patrimoniaux thématiques ou globaux et des études patrimoniales;
8. Construit des stratégies d'investissement et les met en œuvre;
9. Analyse les risques, anticipe et gère leur dégradation;
10. Communique et travaille en équipe;
11. Coordonne l'intervention des métiers spécialisés internes en lien avec le Gérant de fortune ou le Banquier Privé (la Gestion d’actifs BPGO, Otoktone Syndication, Otoktone Ingénierie financière, la salle des marchés ), du Groupe (Natixis Wealth Management, Natixis Assurance, Natixis Life ) et externes avec nos partenaires;
12. Maîtrise l'ensemble des produits patrimoniaux proposés à la clientèle.
Profil et compétences requises
Connaissances et compétences :
13. De formation M2 en Gestion de Patrimoine / DU Gestion de patrimoine / DSN / CAPA complétée par une expérience réussie auprès d’une clientèle de dirigeants
14. Forte technicité patrimoniale requise pour être capable de répondre à l’ensemble des problématiques soumises par les clients et par leurs conseils
15. Excellentes connaissances en Droit (fiscal, civil, bancaire et droit des Sociétés)
16. Excellentes connaissances en opérations de haut de bilan et holding patrimoniaux
17. Planification et structuration patrimoniale
18. Marchés financiers, économie générale et bancaire
19. Parfaite connaissance des produits d'épargne (bancaires et non bancaires) et des crédits.
20. Parfaite expression écrite et orale
21. Maîtrise des outils propres à la Gestion de fortune et Banque privée comme BIG EXPERT, O2S
Savoir-être - savoir-faire :
22. Esprit d’équipe et sens du collectif
23. Capacité de travail naturelle, à faire preuve de réactivité et de proactivité,
24. Agilité
25. Vous faites preuve de conviction et de détermination dans vos échanges et propositions,
26. Tout en assurant discrétion, confidentialité pour vos clients,
27. Vous êtes doté.e d’un excellent relationnel
En cliquant sur "JE DÉPOSE MON CV", vous acceptez nos CGU et déclarez avoir pris connaissance de la politique de protection des données du site jobijoba.com.