Conseiller / conseillère de clientèle bancaire (h/f)

Description du poste :
1. Réception et qualification des leads
Réception des demandes entrantes provenant des partenaires, prescripteurs ou campagnes
marketing.
Analyse des informations clients pour qualifier le besoin et déterminer la faisabilité d'un
regroupement de crédits.
Premier contact téléphonique afin de valider le projet, le profil et la motivation du prospect.
2. Traitement des leads & constitution des dossiers
Évaluation de la situation financière du client (revenus, charges, endettement, crédits en
cours).
Préparation et montage des premiers éléments du dossier avant envoi au back-office ou au
service d'analyse.
Explication des différentes solutions de financement, des conditions et du fonctionnement
du regroupement de crédits.
Suivi administratif du dossier jusqu'à la décision finale.
3. Rendez-vous terrain / visites à domicile
Déplacement chez les clients sur les départements 54, 57, 88, 55 pour réaliser un diagnostic
complet de leur situation financière.
Présentation claire des solutions adaptées, simulation et formalisation de la demande.
Rassurer, accompagner et conseiller les clients tout au long du processus.
Gestion de la relation commerciale : fidélisation, transparence et pédagogie.
Description du profil :
Expérience significative (3 à 5 ans minimum) dans le regroupement de crédits, le courtage en financement ou en produits financiers.
Connaissance du marché local et aisance dans les déplacements fréquents.
Sens du service, professionnalisme, empathie et rigueur administrative.
-Très bonne connaissance du secteur du regroupement de crédits / courtage / financement aux particuliers.
-Expertise en analyse financière : taux d'endettement, reste à vivre, scoring, types de crédits.
-Maîtrise des outils CRM et des outils de simulation de crédit.
-Capacité à monter un dossier complet et conforme aux exigences réglementaires.
-Excellente capacité de communication et d'écoute active.
-Aisance dans la relation client, notamment en contexte de conseil à domicile.
-Autonomie dans la gestion du planning, des déplacements et du suivi des dossiers.
-Capacité à transformer les leads en ventes grâce à une approche conseil et une forte pédagogie.
Permis B obligatoire.