Conseiller patrimonial h/f

Informations générales

Entreprise de l'Economie Sociale, la Macif appartient à ses sociétaires. Chaque jour, près de 10 000 collaborateurs se mobilisent pour apporter la meilleure qualité de service à nos 5,3 millions de sociétaires et clients en assurances dommages, santé - prévoyance et finance - épargne. Avec un taux de fidélisation de 96%, notre plus belle réussite est la confiance qu'ils nous accordent.

Rejoindre le Groupe Macif, c'est s'engager dans un Groupe qui innove et qui développe ses expertises sur le marché globalisé des services, notamment ceux de demain. C'est aussi s'engager dans un Groupe mutualiste, qui place les femmes et les hommes au cœur de sa stratégie de développement, notamment grâce à notre politique de ressources humaines, axée sur le développement et le renforcement des compétences de nos salariés.

Intitulé du poste

Conseiller patrimonial H/F

Type de contrat

CDI

Description du poste

Macif Finance Épargne, recrute pour son service Expertise et Marchés Spécialisés basé à Niort (79), 1 Chargé(e) de clientèle spécialisé en CDI à temps plein.

Alors, prêt(e) à nous suivre ?

Directement rattaché(e) au responsable d'équipe et en collaboration avec les membres de l'équipe, vos missions principales consisteront à :

- Collecter les éléments puis analyser l'environnement familial, fiscal et patrimonial des clients ainsi que leurs objectifs d'épargne ;

- Rechercher des solutions d'optimisation patrimoniale adaptées aux attentes et à la situation des clients et délivrez des préconisations adéquates ;

- Identifier et évaluer les risques liés aux situations des clients ;

- Conseiller et accompagner les clients patrimoniaux dans leurs projets et répondre à toutes leurs questions d'ordre patrimonial, financier, juridique ou fiscal, en lien avec l'assurance-vie et la retraite ;

- Rédiger des préconisations et conseil clients ;

- Participer activement et efficacement aux objectifs de commercialisation de l'offre patrimoniale ;

- Accompagner l'ensemble du réseau dans la prise en charge de la clientèle patrimoniale et venir ponctuellement en soutien technique des conseillers itinérants.


Titulaire d'un diplôme BAC + 5 en gestion de patrimoine ou similaire, ou pouvoir justifier d'une expérience professionnelle équivalente.

Vous maîtrisez la technique des produits bancaires et d'assurance vie et avez de bonnes connaissances financières, juridiques et fiscales.

Organisé(e), rigoureux(se) et autonome, vous maîtrisez les techniques rédactionnelles et d'expression orale et manipulez aisément les calculs financiers.

Vous savez faire preuve d'initiative et de discernement et avez un bon esprit d'analyse et de synthèse.

Reconnu(e) pour votre esprit d'équipe et votre très bon relationnel, vous avez le sens du service rendu et de la relation commerciale.

Enfin, vous êtes agile face aux changements et êtes force de propositions.