Accueil et orientation
Accueillir la demande (en présentiel, par mail ou téléphone)
- Maîtriser les techniques de communication orales et écrites (face à face, mail et médias numériques)
- S'exprimer dans un langage clair et adapté au profil de l'interlocuteur et aux types de supports médias
- Identifier le client ou prospect, recevoir sa demande lors du premier échange
Analyser la demande et orienter le client (à l'oral et à l'écrit)
- Exercer une obligation d'information et un devoir de conseil relevant de son champ d'activité en s'appuyant sur la réglementation en vigueur
- Recourir aux compétences et personnes ressources internes pour proposer des solutions adaptées au client
Présenter l'offre de services adaptée à la demande
- Connaître les produits de l'agence et leurs caractéristiques pour choisir lesquels sont compatibles avec le besoin du client
- Sélectionner l'offre commerciale de l'agence adaptée au risque client en la traduisant en termes de bénéfices pour le client/prospect
- Présenter un argumentaire de vente construit et pertinent
Production et gestion du contrat d'assurances
Élaboration d'un devis à valider
- Analyser les risques d'un client et déterminer son besoin d'assurance
- Rassembler les pièces nécessaires et les organiser selon des
- Procédures administratives définies
- Établir un devis en appliquant la réglementation en vigueur et en déterminant la tarification ou la prestation selon un processus établi
Établir des contrats
- Établir les contrats d'assurances en fonction des risques à couvrir, des critères d'acception, dans le respect de la réglementation en vigueur en sollicitant le cas échéant l'appui de l'agent
Surveiller et gérer la vie des contrats
- Modifier une garantie (avenant de modification)
- Gérer les résiliations et produire les documents, dans le respect de la réglementation et les conditions du contrat
Développement commercial
Concevoir et déployer des actions commerciales
- Adapter son approche commerciale au profil du client (particulier, entreprise)
- Concevoir les outils et supports des opérations commerciales
- Mettre en oeuvre, relancer et suivre les opérations commerciales
- Participer au suivi de l'activité commerciale
- Créer des plans d'actions commerciales
Développer un portefeuille client
- Mener des actions de fidélisation (ex : enquête de satisfaction et/ou de multi-équipement (vente additionnelle, vente rebond)
- Suivre et conseiller en termes de produits pour adapter les garanties aux besoins du client et de son évolution en cohérence avec les instructions de la compagnie
Conquérir de nouveaux clients
- Développer et adapter un argumentaire commercial visant à convaincre le client
- Traiter les leads (contacts Internet) entrants
- Répondre aux appels d'offre prospects
Gestion des sinistres/indemnisation
Réaliser l'instruction du dossier sinistre
- Assurer l'intermédiation entre la compagnie et le client selon les directives fixées et en veillant à respecter un délai de traitement
Informer le client sur les étapes de la gestion du sinistre
- Accompagner et informer le client dans ses démarches tout au long du sinistre en veillant à sa satisfaction
Comptabilité de l'agence
Réaliser les opérations de comptabilité courantes
- Réaliser les opérations liées au recouvrement / à la facture : suivre les paiements, relance des impayés
Management/Gestion de l'agence
Représenter l'agence auprès des clients ou des tiers
- Présenter l'agence, son activité et ses process auprès de clients ou de tiers, selon le niveau de délégation défini avec l'agent
Informatique
Utiliser les outils informatiques à disposition (GED, système d'information)
- Identifier et utiliser les outils informatiques à disposition dans l'agence
- Créer et gérer des dossiers dématérialisés (GED)
Vie de l'agence
Ouvrir et fermer l'agence
- Veiller au respect des consignes de sécurité et des procédures d'ouverture et de fermeture de l'agence
Classer, archiver les dossier (en GED ou non)
- Numériser et classer les pièces liées au contrat
- Faire vivre les archives et le classement en fonction des règles de conservation et des procédures internes et de la compagnie
Assurer le flux du courrier (papier et mail)
- Organiser et trier les courriers entrants et sortants afin de les remettre aux destinataires dans les délais
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