Chargé de contrôle permanent et de conformité

Raison d’être

BNC SA est un prestataire de paiement assurant les activités de :

- De transferts de fonds ;

- De change manuel ;

- De tenue de compte.


Mission générale

● Identifier, évaluer et réaliser les points de contrôle permanent nécessaire à l’activité et en respectant les obligations réglementaires ;

● Identifier les règles de conformité applicables et garantir la mise en place de procédures associées ;

● Être correspondant TRACFIN en assistant le responsable de la Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme.



Contrôle Permanent

* S'assurer du respect du cadre du cadre normatif et veiller à sa mise à jour le cas échéant ;
* Mettre en œuvre et participer à l’élaboration du plan de contrôle annuel 2ème niveau avec le responsable du contrôle permanent ;
* Assurer les contrôles permanents et remonter les risques et dysfonctionnements ;
* Suivre la mise en œuvre des recommandations issues des contrôles menés par le contrôle périodique ;
* Tenir à jour le référentiel des procédures ;
* Conduire un suivi organisé des activités des PSEE identifiées ;
* Participer aux travaux de restitution des résultats des contrôles aux instances interne de BNC SA, et à l’ACPR.



Conformité

* Participer à la surveillance des transactions financières ;
* Suivre les dossiers des agents et leur conformité ;
* Alerter sur les potentiels dysfonctionnements de conformité ;
* Participer à la mission de veille réglementaire et informer les personnels des évolutions réglementaires ;
* Veiller à la mise à jour du cadre normatif :

-en faisant évoluer le dispositif de Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB/FT) ;

-en participant à la préparation du dossier des Comités de Contrôle Interne ;

* Analyser les dossiers d’investigation émanant des contrôles réalisés ; la décision de leur transmission à TRACFIN ; le suivi des fiches d’examen renforcé et des déclarations de soupçon ;
* Participer à la rédaction des reportings à destination aux autorités de supervision françaises (ACPR).



Formation et expérience requise

Diplômé de l'enseignement supérieur en Droit, en Finance et/ou Ecole de Commerce, une expérience de 2 à 3 ans dans le contrôle et la serait appréciée.

Le poste requiert une forte dimension opérationnelle orientée business, rentabilité nette et compliance.

Une expérience dans le domaine du contrôle et/ou de la conformité est nécessaire pour prendre en charge la fonction.

Certification de conformité ou de LCB/FT appréciée.



Possibilité d’un jour de télétravail par semaine après la période d’essai, exclusivement le mardi.