Conseiller epargne et patrimoine (h/f)

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédéralese développe selon 4 axes:
- BANCASSURANCE: La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance.
- MUTUALISME: Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
- TECHNOLOGIE: Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses.
- BANQUE DE PROXIMITÉ


Mission principale
Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine développe, gère et fidélise des clients patrimoniaux pour le compte de plusieurs agences, en relation secondaire du Chargé de Clientèle.
Il/elle est rattaché hiérarchiquement au/à la Responsable de Secteur et fonctionnellement au/à la Responsable Epargne et Patrimoine.
Il/elle a pour mission de promouvoir et commercialiser les produits et services relevant de sa spécialité* sur le marché des particuliers et sur le marché des professionnels pour leur partie privée.
* Le périmètre «Produits» est la gamme de produits de gestion Patrimoniale : épargne bancaire, épargne financière, épargne salariale, assurance-vie, gestion sous mandat, gestion conseillée, produits de diversification du patrimoine, notamment immobiliers et tous services associés à la gestion du patrimoine.
Par des actions de recommandation et de prospection, il/elle assure l'enrichissement et le renouvellement des portefeuilles patrimoniaux des agences dans lesquelles il/elle intervient.
Activités / Tâches spécifiques du poste
Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine
- Prépare, organise et suit son activité commerciale sur un portefeuille de relations patrimoniales (Particuliers et partie privée des Professionnels)
- Prépare et conduit ses entretiens
- Contribue à la conquête de nouveaux clients
- Contribue à la réussite des objectifs des agences dans lesquelles il/elle intervient
- Contribue à la montée en compétences des collaborateurs des agences dans lesquelles il/elle intervient


Connaissances et compétences
- Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
- Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers, à dominante patrimoniale
- Maîtrise de la gamme des produits Epargne destinés aux Particuliers et aux Professionnels, ainsi que de l'Ingénierie Sociale
- Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de leur réglementation
- Maîtrise des éléments juridiques et fiscaux des Particuliers (droit de la famille) et des professionnels (volet privé)
- Maîtrise de la gestion des risques
Savoir-être - savoir-faire
- Tempérament commercial
- Sens de la relation et écoute
- Force de conviction
- Rapidité d'adaptation
- Organisation et efficacité opérationnelle
- Curiosité intellectuelle et ouverture d'esprit
- Savoir faire monter en compétences ses collègues
- Capacité d'animation
Certification(s)/Accréditation(s)
Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine sera titulaire
- de la certification AMF
- de la carte grise AFEDIM
- de la capacité assurances LA2
Par nature, le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine effectuera de fréquents déplacements.