Analyste conformité – compliance analyst h/f

Job Description - Analyste Conformité – Compliance Analyst H/F (25010227)

Analyste Conformité – Compliance Analyst H/F - ( 25010227 )


Analyste Conformité – Compliance Analyst H/F

Chez MoneyGram, nous connectons le monde en rendant les transferts d'argent internationaux fluides, abordables et sécurisés pour tous. Nous recherchons un Analyste de Conformité qui jouera un rôle clé en veillant à ce que l'entreprise respecte toutes les exigences légales et réglementaires, ainsi que les normes du groupe concernant la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme (LCB-FT) et la prévention de la fraude. L'analyste est également chargé d'enquêter et d'identifier les activités suspectes, et de les signaler si nécessaire. L'Analyste de Conformité doit rester informé des tendances du secteur et des types de fraude, et comprendre l'impact opérationnel des pertes liées à la fraude et au blanchiment d'argent. Cela inclut une connaissance approfondie de tous les changements et exigences réglementaires liés à l'activité.

Ce que vous ferez :

* Analyser les données transactionnelles pour détecter d'éventuelles activités suspectes, y compris celles issues de processus de détection d'alertes, de mandats judiciaires, d'examens de pays/corridors, de questions liées aux agents étrangers et nationaux, de cas du réseau de consommateurs, de rapports médiatiques négatifs, ainsi que d'autres sources pertinentes.
* Travailler efficacement avec plusieurs sources de données complexes et/ou outils d'analyse technique pour identifier des activités potentiellement inhabituelles ou suspectes, conformément aux réglementations AML/BSA et aux meilleures pratiques du secteur. Cela inclut, sans s'y limiter :
o Identifier, rechercher et rapporter les activités suspectes.
o Gérer le processus d'investigation de la détection initiale à la clôture et au dépôt.
o Examiner en profondeur et en temps opportun les rapports et autres pistes d'investigation qui pourraient révéler des activités suspectes.
o Formuler et recommander des réponses aux découvertes potentiellement suspectes, signaler ces activités aux autorités réglementaires compétentes, et soutenir la réponse de MoneyGram en matière de gestion des risques.
o Compléter toutes les sorties d'investigation, y compris les dépôts réglementaires et autres actions de mitigation dans les délais requis par les accords de niveau de service (SLA).
* Soutenir activement les managers, superviseurs et analystes seniors dans les enquêtes AML/Fraude modérément complexes, tout en coordonnant avec les membres de l'équipe et d'autres départements pour déterminer la marche à suivre concernant les activités potentiellement suspectes, conformément aux exigences réglementaires mondiales, des forces de l'ordre ou des Unités de Renseignement Financier.
* Rédiger et déposer des Rapports d'Activités Suspectes et appliquer des mesures de mitigation des risques appropriées, tout en veillant à ce que toute la recherche et l'analyse soient correctement documentées conformément aux directives de tenue des registres applicables.
* Collaborer avec divers départements internes si nécessaire.
* Travailler et contribuer dans un environnement collaboratif et orienté vers l'équipe pour améliorer les processus d'analyse et de reporting.
* Effectuer d'autres tâches et responsabilités selon les besoins.

Qui vous êtes :

Diplômé d'un BA/BS en commerce, finance, application des lois, études juridiques ou un domaine connexe ; une expérience professionnelle équivalente dans les services financiers, l'application des lois, la banque ou un domaine connexe peut être substituée.

Expérience :

* Toute combinaison d'éducation pertinente et d'expérience et/ou de certifications professionnelles dans ce domaine est hautement souhaitable.
* 2 à 5 ans d'expérience dans les enquêtes de conformité financière, la lutte contre le blanchiment d'argent, la prévention de la fraude ou un domaine connexe.
* Expérience en enquêtes dans une entreprise de services monétaires préférée.
* 1 an d'expérience dans la rédaction et la préparation de Rapports d'Activités Suspectes (SARs) ou similaires conformément aux exigences réglementaires applicables préférée.
* Certification CAMS ou CFE préférée.

Compétences essentielles :

* Connaissance intermédiaire des lois applicables au blanchiment d'argent, y compris la BSA, la loi USA Patriot, les directives AML du Trésor américain, les exigences de l'OFAC et les exigences de déclaration des activités suspectes, et/ou des lois et réglementations mondiales AML/CFT/Fraude préférée.
* Connaissance de certains pays, juridictions et corridors à haut risque domestiques et internationaux concernant l'AML/CTF préférée.
* Capacité à travailler efficacement dans un environnement rapide, structuré et soumis à des délais.
* Excellentes compétences organisationnelles et de gestion du temps, y compris la capacité à prioriser efficacement les tâches avec des priorités changeantes.
* Doit être autonome avec une grande attention aux détails.
* Capacité à travailler de manière indépendante ou en équipe avec un minimum de supervision.
* Capacité à gérer plusieurs tâches et à terminer les projets à temps.
* Excellentes compétences en recherche et analyse, en croisement de références et en raisonnement déductif.
* Excellentes compétences rédactionnelles et verbales nécessaires pour interagir et communiquer avec divers niveaux de clients internes et externes, y compris la direction senior et les forces de l'ordre.
* Proactif dans la suggestion d'améliorations des processus/procédures visant à atténuer les risques dans un environnement réglementaire en constante évolution.
* Capacité à communiquer efficacement avec une base d'agents et de consommateurs culturellement diversifiée.
* Expérience dans la manipulation d'informations hautement confidentielles.
* Capable de partager des connaissances, de mentorer et de former d'autres membres de l'équipe.
* Bonne connaissance des affaires et compréhension des produits et services de MoneyGram à l'échelle mondiale.
* Fort sentiment de responsabilité et d'ownership
* Maîtrise de Microsoft Office.

Pourquoi nous rejoindre ?

Faites partie d'une entreprise de services financiers dynamique et innovante qui vous permettra d'acquérir une expérience dans un environnement rapide avec des professionnels de premier ordre. Vous acquerrez de l'expérience dans l'investigation des cas liés à l'AML, la rédaction de SARs et la validation des soumissions.

Lieu :

Ce poste est basé à Paris. Il s'agit d'un modèle de travail hybride, ce qui signifie que vous devrez combiner le travail au bureau et à domicile, avec une certaine flexibilité dans l'emploi du temps.

MoneyGram International, Inc. est un leader technologique financier mondial, permettant aux consommateurs et aux entreprises d'envoyer et de gérer de l'argent dans plus de 200 pays et territoires. Avec une application de pointe et l'un des plus grands réseaux de distribution d'espèces au monde, MoneyGram traite plus de 200 milliards de dollars annuellement, servant plus de 50 millions de personnes. Pionnier dans la technologie blockchain, l'entreprise permet aux clients d'acheter, de vendre et de détenir des devises numériques, avec plus de 50 % des transactions désormais numériques. Basée à Dallas, au Texas, MoneyGram est reconnue pour sa forte culture, ayant remporté le prix Top Workplaces USA trois années consécutives.

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