Vos missions
Vous conseillez des clients sur la gestion de leurs portefeuilles de valeurs mobilières (actions, ETF, obligations, OPC …) en fonction de leurs objectifs et de leurs contraintes. Cette démarche s’inscrit dans le cadre de la politique de gestion financière et extra-financière définie par Crédit Mutuel Gestion (univers de valeurs, diversification des lignes …).
Vous suivez et développez un portefeuille de clients sur un périmètre géographique qui couvre la Haute et la Basse Normandie, en partenariat avec les agences ou les caisses de Crédit Mutuel Alliance Fédérale.
Activités spécifiques du poste
Vous conseillez des clients dans le cadre de la gestion de leurs portefeuilles :
1. Vous émettez des recommandations d'achat et de vente sur classes d'actifs et valeurs adaptées à la situation du client avec une approche proactive,
2. Vous prenez en compte la politique de gestion financière et extra-financière définie par Crédit Mutuel Gestion (univers de valeurs, diversification des lignes…) et ses préconisations,
3. Vous exécutez les instructions données par les clients et suivez les positions initiées,
4. Vous respectez les contraintes d'ordre général, réglementaires, juridiques et fiscales inhérentes aux marchés et à l'exercice de la convention de gestion,
5. Vous agissez en conformité avec les règles déontologiques de la profession,
6. Vous participez aux échanges de la gestion conseillée au niveau national dans le cadre des animations GCO (réunions hebdomadaires) et / ou de votre intégration dans un des groupes d’animation GCO.
Vous assurez le suivi de la relation clientèle :
7. Vous cernez les besoins et attentes du client et leurs évolutions dans le cadre du process de connaissance client mis en œuvre par Crédit Mutuel Alliance Fédéral,
8. Vous contactez régulièrement vos clients pour leur proposer des choix de gestion en faisant preuve de proactivité,
9. Vous prenez suffisamment de recul pour conserver une approche moyen terme avec vos clients selon les objectifs fixés préalablement avec eux.
Vous assurez l’animation des réseaux :
10. Vous développez une relation de proximité avec les conseillers des réseaux CIC et Crédit Mutuel en apportant un soutien technique et commercial dans la présentation de la prestation de conseil auprès des prospects et clients des réseaux,
11. Vous rédigez les comptes rendus des rendez-vous et des entretiens téléphoniques significatifs à destination des Agences/des Caisses et de Crédit Mutuel Gestion.
Vous développez votre fonds de commerce :
12. Vous présentez objectivement les avantages d'une gestion conseillée,
13. Vous contribuez à de nouveaux apports et ouvertures de comptes conseillés dans le cadre de la politique commerciale du groupe,
14. Vous valorisez auprès des conseillers des agences les services proposés par Crédit Mutuel Gestion,
15. Vous participez à des réunions clientèle organisées à l’initiative des réseaux et vous les animez en liaison avec votre responsable de pôle.
Ce que vous allez vivre chez nous
Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.
Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :
16. d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
17. de 22 jours de RTT par an
18. d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à 2 jours par semaine
19. d'une protection sociale renforcée
20. d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
21. d'une politique parentale avantageuse
22. de conditions bancaires et assurances préférentielles
23. d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
24. d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle
Ce que nous allons aimer chez vous
Connaissances & compétences techniques :
25. Vous maîtrisez les mécanismes macroéconomiques, financiers et de marchés et disposez d'une expérience sur un poste similaire de minimum 3 ans.
26. Vous avez une bonne connaissance des caractéristiques commerciales des produits financiers et des services et de leur réglementation et de la fiscalité des particuliers.
27. Vous faites preuve de capacité d'anticipation et de réactivité aux mouvements de marchés.
28. Vous faites preuve de curiosité en vous intéressant à la vie des entreprises et de l’environnement économique et géopolitique.
29. Vous êtes capable de faire le lien entre le monde qui nous entoure et l’actualité financière des marchés et des entreprises.
30. Vous parlez l’anglais financier.
Savoir-être & savoir-faire :
31. Vous avez le sens de l'écoute et savez faire preuve de conviction
32. Vous faites preuve de pédagogie et vous êtes capable d’expliquer simplement les mécanismes économiques et les cas d’investissement
33. Vous savez argumenter et conseiller
34. Votre aptitude commerciale, votre sens de l’organisation et votre aisance relationnelle constituent des atouts essentiels de votre réussite
35. Vous savez travailler en équipe
36. Votre niveau d'anglais est professionnel
Certification :
37. Certification AMF
Informations complémentaires
Consciente de ses responsabilités en tant qu'employeur, La Française s’engage à promouvoir la diversité et l'égalité des chances dans ses processus de recrutement ! La Française encourage ainsi toutes les candidatures : ce sont vos compétences et votre engagement qui comptent. Des aménagements de poste peuvent être mis en place pour assurer leur accessibilité à des personnes en situation de handicap.
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