Gestionnaire de patrimoine f/h

En tant que Gestionnaire de Patrimoine chez CPF64 – Conseil Patrimoine & Fiscalité 64, vous jouez un rôle clé dans l’accompagnement de nos clients et dans le développement du cabinet. Positionné(e) au cœur de notre activité, vous intervenez comme un(e) expert(e) de confiance, capable d’analyser, de structurer et de valoriser le patrimoine de profils variés : particuliers, chefs d’entreprise, professions libérales et investisseurs.

Vos missions principales

1. Analyse patrimoniale globale

* Réaliser un audit complet de la situation financière, fiscale, personnelle et professionnelle des clients.

* Identifier leurs objectifs (optimisation fiscale, retraite, transmission, investissement, protection…).

* Construire un diagnostic rigoureux et formuler des stratégies personnalisées.

2. Conseil sur mesure

* Élaborer des préconisations adaptées.

* Concevoir des solutions patrimoniales à forte valeur ajoutée.

* Présenter et expliquer vos recommandations avec pédagogie et transparence.

3. Accompagnement et suivi dans la durée

* Assurer l’accompagnement opérationnel des solutions retenues par le client.

* Suivre régulièrement l’évolution de sa situation (professionnelle, fiscale, familiale, économique).

* Ajuster les stratégies pour garantir cohérence et performance patrimoniale.

4. Développement du portefeuille

* Développer votre réseau local et entretenir des relations durables avec vos clients.

* Contribuer au rayonnement du cabinet grâce à votre expertise et votre engagement.

Ce qui rend ce poste unique chez CPF64

Contrairement aux environnements bancaires traditionnels, le métier chez CPF64 s’exerce avec une liberté de conseil.
Nous mettons en avant :

* Une véritable autonomie dans la gestion de vos clients et dans vos recommandations.

* Un rôle stratégique : votre expertise influence directement les orientations du cabinet.

* Une culture RH centrée sur l’humain : confiance, reconnaissance, écoute et collaboration.

* Un environnement à taille humaine, favorisant les échanges, la réactivité et la cohésion.

* Une montée en compétence continue : formations, certifications, accompagnement métier.

* Un équilibre de vie respecté, sans objectifs irréalistes ni reporting chronophage.



Des déplacements sont à prévoir : visite clientèle, formations, réunions au siège social. Pour cela un véhicule de service est mis à disposition du salarié.

Rémunération : fixe (selon profil et expérience) + variable sur production (non plafonné)

Avantages :

* Convention Banque,
* 13ème mois,
* Épargne salariale,
* Intéressement,
* Chèques déjeuner,
* Mutuelle de groupe.

Type d'emploi : Temps plein, CDI

Statut : Cadre

Salaire : à partir de 35 000,00€ par an



Avantages :

* Épargne salariale
* Titre-restaurant

Types de primes et de gratifications :

* 13ème Mois
* Commissions

Formation :

* Bac +5 (Master / MBA) (Exigé)
* CIF (apprécié)

Expérience :

* Conseil en gestion de patrimoine : 5 ans (Exigé)

Lieu du poste : Un seul lieu de travail


Formation et qualifications

* Diplôme de niveau Bac +5 en finance, gestion, droit, économie, banque, assurance ou école de commerce.

* Une certification professionnelle ou réglementaire (AMF, CIF…) est un atout et peut être accompagnée ou préparée au sein du cabinet.

Expérience

* Première expérience réussie dans le conseil patrimonial, la finance, la banque, ou le conseil en entreprise.

* Les profils plus expérimentés sont également les bienvenus, en particulier avec une expertise en optimisation patrimoniale globale.

Compétences techniques

* Compréhension solide des mécanismes financiers, fiscaux et patrimoniaux.

* Capacité à réaliser des audits patrimoniaux complets et à élaborer des stratégies personnalisées.

* Excellente aisance dans l’explication pédagogique de sujets complexes.

* Maîtrise des outils bureautiques et aisance avec les solutions digitales de suivi client.

Compétences comportementales

* Sens du conseil, écoute active et empathie.

* Rigueur, esprit analytique et sens de la confidentialité.

* Intégrité, éthique professionnelle élevée et sens aigu de la responsabilité.

* Capacité à instaurer une relation de confiance durable.

* Force de proposition et autonomie dans l’organisation du travail.

* Aisance relationnelle et goût pour le développement de réseau.

Ce que nous recherchons avant tout

* Une personnalité curieuse, impliquée et motivée par l’accompagnement humain autant que par la technique patrimoniale.

* Un(e) conseiller(ère) qui souhaite exercer dans un environnement qualitatif et respectueux.

* Quelqu’un qui souhaite s’investir dans un cabinet en croissance et contribuer à son développement sur le long terme.


Cabinet indépendant, fondé en 2012, par Cédric FAVARETTO qui implante le siège social à Bayonne.

Fort de notre expérience et en raison du développement de la clientèle en Occitanie, nous ouvrons l'établissement secondaire dans l'Aveyron en 2018.



Reconnu pour notre expertise, notre transparence et la qualité de notre accompagnement, CPF64 place l'étique, le conseil objectif et l'intérêt du client au coeur de son action. Nous privilégions une relation de proximité, un suivi personnalisé et une approche globale du patrimoine.



Rejoindre CPF64, c'est intégrer un cabinet à taille humaine où la rigueur, l'analyse, la pédagogie et le sens du service sont des valeurs essentielles. C'est aussi évoluer au sein d'une structure dynamique qui valorise l'autonomie, l'expertise et le développement continu des compétences dans un secteur en pleine évolution.



Notre modèle repose sur une forte indépendance mais aussi sur une vision des ressources humaines radicalement différente de celle des réseaux bancaires.

Chez CPF64 :

- le rôle du conseiller est central : vous n'êtes pas un exécutant de produits financiers mais un véritable expert, libre dans vos recommandations et votre approche.

- l'humain prime sur les objectifs quantitatifs : pas de pression commerciale démesurée, pas de vente forcée. Nous valorisons la qualité du conseil, la rigueur du diagnostic et la satisfaction durable du client.

- Vous êtes acteur de la stratégie du cabinet : vos idées, retour terrain et initiatives nourrissent directement notre évolution,

- Une relation de confiance et de proximité : équipe à taille humaine, encadrement accessible, décisions rapides et reconnaissance du travail accompli,

- Développement des compétences en continu : formation, montée en expertise, certifications, ... Nous investissons réellement dans votre profession, parce que vos compétences sont notre force.

- Autonomie, flexibilité et équilibre de vie : l'organisation du travail est pensée pour soutenir la performance durable, pas l'uniformité ou la rigidité.



Votre place chez CPF64 :

En tant que conseiller(ère) en gestion de patrimoine, vous êtes un pilier de notre activité, l'image de marque du cabinet. Vous incarnez la relation client, construisez des stratégies sur mesure et accompagnez nos clients dans la durée. Nous offrons un environnement où votre expertise est reconnue, où votre opinion compte et où vous pouvez réellement vous épanouir en tant que professionnel(le) du patrimoine.